A.委托第三方調(diào)查
B.實(shí)地調(diào)查
C.電話查問(wèn)
D.信息咨詢
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A.基本情況
B.收入情況
C.借款用途
D.還款來(lái)源及還款方式
E.還款能力
A.信用狀況下降
B.不按合同約定支付貸款資金
C.項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度
D.以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付
A.借款人依法設(shè)立
B.借款用途明確、合法
C.借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)合法合規(guī)
D.借款人信用狀況良好
E.借款人有合法的還款來(lái)源
A.客戶頻繁開(kāi)立、撤銷理財(cái)賬戶
B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配
C.商業(yè)銀行超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付
D.其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況
A.理財(cái)非存款
B.收益有保障
C.產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)
D.投資須謹(jǐn)慎
A.業(yè)績(jī)優(yōu)良
B.最有價(jià)值
C.首只
D.唯一
A.有醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示
B.風(fēng)險(xiǎn)管控措施不得低于商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的標(biāo)準(zhǔn)
C.銷售過(guò)程完整記錄
A.先征得客戶同意
B.銷售人員應(yīng)具有保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格
C.可以不用先提示客戶銷售的是保險(xiǎn)產(chǎn)品
D.銷售過(guò)程要全程錄音保存
A.有效身份
B.財(cái)務(wù)狀況
C.消費(fèi)情況
D.信貸記錄
A.招標(biāo)
B.競(jìng)價(jià)
C.拍賣
D.協(xié)議轉(zhuǎn)讓
最新試題
商業(yè)銀行及其工作人員可以自行印制代銷保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳資料，以便產(chǎn)品宣傳銷售使用。
商業(yè)銀行各個(gè)時(shí)間段的現(xiàn)金流缺口為該時(shí)間段的現(xiàn)金流入與現(xiàn)金流出的差額。根據(jù)重要性原則，商業(yè)銀行可以選定部分現(xiàn)金流量少、發(fā)生頻率低的業(yè)務(wù)不納入現(xiàn)金流缺口的計(jì)算，但應(yīng)當(dāng)經(jīng)其內(nèi)部適當(dāng)程序?qū)徍伺鷾?zhǔn)。
獨(dú)立董事是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外的其他職務(wù)，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系的董事。
商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的小額少數(shù)資本投資，合計(jì)超出本銀行核心一級(jí)資本凈額10%的部分，應(yīng)從各級(jí)監(jiān)管資本中對(duì)應(yīng)扣除。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理控制理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的總額，理財(cái)資金投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)的余額在任何時(shí)點(diǎn)均以理財(cái)產(chǎn)品余額的35%與商業(yè)銀行上一年度審計(jì)報(bào)告披露總資產(chǎn)的4%之間孰高者為上限。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在章程中規(guī)定，獨(dú)立董事每年在商業(yè)銀行工作的時(shí)間不得少于二十五個(gè)工作日。
固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過(guò)程中，貸款人應(yīng)確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同比例的項(xiàng)目資本金足額到位，并與貸款配套使用。
商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)結(jié)構(gòu)性外匯風(fēng)險(xiǎn)暴露計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。
商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施并表管理，既要考慮銀行集團(tuán)的整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平，又要考慮附屬機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)狀況及其對(duì)銀行集團(tuán)的影響。
金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）、行長(zhǎng)（總經(jīng)理、主任）及分支機(jī)構(gòu)行長(zhǎng)（總經(jīng)理、主任）缺位時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照公司章程等規(guī)定指定相關(guān)人員代為履職，并在指定之后三日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。