多項(xiàng)選擇題貸款人應(yīng)按()維度建立個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度。

A.區(qū)域
B.品種
C.客戶群
D.期限
E.收入情況


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1.多項(xiàng)選擇題個(gè)人貸款的審查應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的()。

A.償還能力
B.借款用途
C.誠(chéng)信狀況
D.擔(dān)保情況
E.抵(質(zhì))押比率
F.風(fēng)險(xiǎn)程度

2.多項(xiàng)選擇題具有下列情形之一的個(gè)人貸款,經(jīng)貸款人同意可采取借款人自主支付:()

A.借款人無法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過三十萬元人人民幣的
B.借款人無法事先確定具體交易對(duì)象且金額不超過五十萬元人人民幣的
C.借款人交易對(duì)象不具備有效使用非現(xiàn)金結(jié)算方式的
D.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過三十萬元人人民幣的
E.貸款資金用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且金額不超過五十萬元人人民幣的
F.法律規(guī)定的其他情形

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,貸款人與借款人串通,違法違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定,區(qū)別不同情形采取監(jiān)管措施,其監(jiān)管措施包括:()

A.責(zé)令貸款人改正,并處二十萬以上五十萬以下罰款
B.情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證
C.構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任
D.責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
E.尚不構(gòu)成犯罪的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處五萬元以上二十萬元以下罰款
F.取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格,禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作

5.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,貸款人有下列情形之一的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除按本辦法第三十八條規(guī)定采取監(jiān)管措施外,還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰,其違規(guī)情形包括:()

A.受理不符合條件的固定資產(chǎn)貸款申請(qǐng)并發(fā)放貸款的
B.超越、變相超越權(quán)限或不按規(guī)定流程審批貸款的
C.與貸款同比例的項(xiàng)目資本金到位前發(fā)放貸款的
D.未按《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定簽訂貸款協(xié)議的
E.未按《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的

最新試題

貸款人應(yīng)建立健全合同管理制度,有效防范個(gè)人貸款法律風(fēng)險(xiǎn)。()

題型:判斷題

貸款人應(yīng)根據(jù)重大經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化、違約率明顯上升等異常情況,對(duì)貸款調(diào)查環(huán)節(jié)進(jìn)行評(píng)價(jià)分析,及時(shí)、有針對(duì)性地調(diào)整審批政策,加強(qiáng)相關(guān)貸款的管理。()

題型:判斷題

貸款人違反規(guī)定辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正。()

題型:判斷題

《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定,貸款審查應(yīng)對(duì)貸款調(diào)查內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行全面審查,重點(diǎn)關(guān)注調(diào)查人的盡職情況和借款人的償還能力、誠(chéng)信狀況、擔(dān)保情況、抵(質(zhì))押比率、風(fēng)險(xiǎn)程度等。()

題型:判斷題

貸款人應(yīng)加強(qiáng)個(gè)人貸款貸款資金支付管理,有效防范個(gè)人貸款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。()

題型:判斷題

根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》,貸款人應(yīng)當(dāng)與借款人約定專門的項(xiàng)目收入賬戶,并要求所有項(xiàng)目收入進(jìn)入約定賬戶,并按照事先約定的條件和方式對(duì)外支付。()

題型:判斷題

借款合同采用格式條款的個(gè)人貸款,應(yīng)當(dāng)維護(hù)借款人的合法權(quán)益,并予以公示。()

題型:判斷題

借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請(qǐng)將貸款資金直接發(fā)放至借款人賬戶,并由貸款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對(duì)象。()

題型:判斷題

《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定的貸款支付方式分別是貸款人受托支付方式和借款人自主支付。()

題型:判斷題

貸款人在不損害借款人合法權(quán)益和風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,可將貸款調(diào)查中的部分特定事項(xiàng)審慎委托第三方代為辦理,但必須明確第三方的資質(zhì)條件。()

題型:判斷題