多項(xiàng)選擇題下列哪些賬戶銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注或監(jiān)視()。

A.連續(xù)兩個對賬周期對賬失敗的賬戶
B.短期內(nèi)頻繁收付的大額存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)馁~戶
C.賬戶所有者與無業(yè)務(wù)往來者之間劃轉(zhuǎn)大額款項(xiàng)的賬戶
D.未經(jīng)銀行營銷主動開立并立即收付大額款項(xiàng)的存款賬戶


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1.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于員工崗位職責(zé)的描述,錯誤的是()。

A.發(fā)揚(yáng)團(tuán)結(jié)互助精神,積極幫助其他同事保管印章、重要憑證
B.堅(jiān)持客戶利益至上的原則,通過明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定
C.在受雇期間及離職后,均不得透露任何客戶資料和交易信息
D.與客戶在存在潛在沖突的情形下,應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)管理層主動說明利益沖突的情況,以及處理利益沖突的建議

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于員工崗位輪換的說法正確的是()。

A.員工崗位輪換可采取橫向崗位輪換和縱向崗位調(diào)動兩種方式
B.縱向崗位輪換主要在同一職能部門(分支機(jī)構(gòu))進(jìn)行
C.橫向崗位調(diào)動主要在轄內(nèi)跨分支機(jī)構(gòu)、職能部門進(jìn)行
D.橫向輪崗包括調(diào)整工種和交換業(yè)務(wù)權(quán)限、服務(wù)對象、服務(wù)區(qū)域

3.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)關(guān)系處理正確的是()。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時,應(yīng)當(dāng)按照正常渠道反映和申訴
B.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時,不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資源
C.銀行業(yè)從業(yè)人員保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn),合理、有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn),不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個人用途
D.面對不實(shí)言論,應(yīng)積極主動代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪,澄清事實(shí)

4.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員的規(guī)定,正確的是()。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定,嚴(yán)禁一切關(guān)聯(lián)交易
B.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定,不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知任何無關(guān)第三人
C.銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取個人利益
D.銀行業(yè)從業(yè)人員不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建

5.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于銀行從業(yè)人員針對利益沖突的處理,正確的是()。

A.堅(jiān)持誠實(shí)守信、公平合理、客戶利益至上的原則,正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系
B.為避免利益沖突,銀行從業(yè)人員及其近親屬不得在其所在機(jī)構(gòu)購買理財(cái)產(chǎn)品
C.不得利用本職工作的便利,以明顯優(yōu)于或低于普通金融消費(fèi)者的條件與其所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易
D.銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬購買其所在機(jī)構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品,或接受其所在機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)之時,應(yīng)當(dāng)明確區(qū)分所在機(jī)構(gòu)利益與個人利益