多項選擇題《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款；向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得憂于其他借款人同類貸款的條件。規(guī)定中所稱“關系人”是指（）。

A.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事
B.商業(yè)銀行的信貸業(yè)務人員
C.上述人員的親屬
D.前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織


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2.多項選擇題根據(jù)相關規(guī)定，貸款不得用于從事賭博等非法活動，不用于投資股票、期貨、債券、基金、其他理財產品等國家監(jiān)管部門禁止銀行貸款進入的領域，且不用于注冊企業(yè)和投資入股等股本權益性投資。因此下列借款人做法錯誤的是：（）

A.貸款發(fā)放后，本人將貸款資金從放款賬戶直接轉入投資或理財專戶，并用于投資或理財?shù)模?br /> B.貸款發(fā)放后，本人將貸款資金由放款賬戶轉入本人在溫州銀行的其他銀行賬戶，在該賬戶中將貸款資金轉入投資或理財專戶，并用于投資或理財?shù)模?br /> C.貸款發(fā)放后，本人將貸款資金由放款賬戶轉入他人在溫州銀行賬戶，并通過他人賬戶將貸款資金轉入投資或理財專戶，并用于投資或理財?shù)模?br /> D.貸款發(fā)放后，本人將貸款資金以現(xiàn)金方式從本人賬戶中取出，并將該部分資金以現(xiàn)金或轉賬方式再次存入本人在溫州銀行賬戶，通過該賬戶將貸款資金轉入投資或理財專戶，并用于投資或理財?shù)摹?/p>

4.多項選擇題調查人對借款人的獨立第三方調查可以包括向（）進行調查。

A.借款人的聘用單位
B.稅務部門
C.工商管理部門
D.征信機構

5.多項選擇題客戶經(jīng)理在與客戶的面談調查中，應詳細了解：（）

A.客戶和擔保人身份、意愿
B.簽字的真實性
C.客戶和擔保人提供的收入、工作等信息的真實性
D.客戶及其配偶的基本信息