多項選擇題以下風險中，屬于操作風險事件的是（）。

A.某人向銀行提供一位客戶開具的支票要求兌付，但票面金額超過了該客戶的賬戶余額，于是銀行向該客戶打電話進行詢問，電話無法接通
B.由于某些貸款償還不及時，導致銀行在一定時期內回收的資金低于預期值
C.在不利的市場行情下，計算機網絡出現(xiàn)故障，銀行只能間斷性的查看到一些價格信息，從而導致交易員無法準確把握交易時機，造成大量損失
D.信貸管理人員把不準確的客戶財務信息輸入銀行的信用風險模型


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1.多項選擇題以下符合人民幣單位銀行結算賬戶管理要求的表述是（）

A.在基本賬戶開戶行可開立一般結算賬戶
B.賬戶開立和出售重要空白憑證及發(fā)放印鑒卡時應確認單位結算業(yè)務人員與企業(yè)授權人員一致
C.嚴禁新開賬戶違反三日生效制度辦理付款業(yè)務（因驗資戶（含中介代理開立驗資賬戶）轉為基本戶和因借款轉存開立的一般存款賬戶除外）
D.嚴禁未經賬戶復審辦理開銷戶及賬戶變更業(yè)務

2.多項選擇題以下關于《核心銀行系統(tǒng)暫付暫收款項掛銷賬申請書》填制要求描述正確的是（）

A.所有涉及暫付暫收款項掛銷賬業(yè)務均需逐筆填寫此表。.編號規(guī)則為：“四位年份”+“五位順序號”，順序號按機構從00001起編號
B.若掛銷賬對轉方為9991001BGL賬戶時，需在備注欄位注明9991001BGL賬戶的資金來源和資金去處
C.若業(yè)務發(fā)起機構與交易處理機構為同一機構，《申請書》一式兩聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務發(fā)起機構專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據。若不為同一機構，《申請書》一式三聯(lián)：第一聯(lián)作交易憑證的附件；第二聯(lián)由業(yè)務發(fā)起機構專管員專夾保管，作事后查考及銷賬的依據；第三聯(lián)由交易處理部門保管
D.銷賬時，若部分銷賬，則先復印一張申請書，填寫銷賬部分內容，完成審批手續(xù)，作為銷賬憑證。專管員根據銷賬憑證在原件填寫銷賬時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若發(fā)生超過三筆的銷賬，請在備注欄位填寫其他銷賬交易發(fā)生的時間、金額、銷賬方賬號或核算碼。若備注欄位不足填寫，可另附頁。其他業(yè)務如有需要，可按相應要求增加聯(lián)數(shù)

3.多項選擇題以下關于TIMS系統(tǒng)用戶設置注意事項，正確的是（）

A.申請用戶和審批用戶在同一機構中最多設置經辦和復核用戶各兩名
B.每名TIMS用戶可以對應一個以上用戶類型
C.申請復核用戶和審批復核用戶由機構負責人或機構負責人轉授權人員擔任
D.TIMS用戶同時持有核心柜員身份時，必須符合與核心柜員類型兼崗碼表的原則

4.多項選擇題以下關于個人結售匯系統(tǒng)中證件號碼錄入描述正確的是（）。

A.錄入結匯業(yè)務時，境外個人證件號一欄不應再輸入國別碼，國別碼后的證件號如含有字母應一并輸入
B.錄入購匯業(yè)務時，境外個人證件號需輸入三位字母的國別代碼及號碼
C.港澳居民來往內地通行證錄入除國別碼外的前9位號碼（不含第1位字母）
D.臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入除國別碼外的前8位號碼

5.多項選擇題以下關于個人理財業(yè)務管理描述正確的是（）

A.禁止財富經理、理財經理、綜合客戶經理擁有具有BANCS系統(tǒng)交易權限，但可設置XPAD系統(tǒng)“網點客戶經理”角色或交易權限。嚴禁經辦、復核人員自辦理財業(yè)務。系統(tǒng)柜員未變更前不得換崗
B.理財產品委托代辦服務嚴格限定在私人銀行和16家財富管理中心開展，嚴禁跨機構辦理。在開展理財產品委托代辦業(yè)務時應由客戶本人親自簽訂委托授權書，同時務必保證為客戶本人開通短信通服務。委托代辦服務的受托人不得為中國銀行員工
C.個人理財?shù)馁~戶類交易（包括資料修改、新增、變更）應由客戶本人親臨柜臺辦理。個人理財賬戶的變更交易應由網點行長簽字后，由市分行、直屬支行個人金融部主任簽字核準后方可辦理
D.各經營機構每日營業(yè)終了，應指定一名復核人員（事中或派駐經理），通過XPAD系統(tǒng)下載并打印當日網點客戶理財賬戶變更情況報表，與柜員傳票進行逐筆勾對，確保憑證齊全、要素完整，并將報表隨當天會計傳票留檔