柜員與終端指紋回退僅限當日有效，次日系統自動恢復為指紋簽到方式，指紋回退柜員務必切實做好密碼保管工作，不得將密碼借予他人使用。

智能柜臺清機操作員可以擔任吞沒卡保管員。

充分認識跨境匯款業(yè)務中反洗錢與制裁合規(guī)風險管控的重要性，嚴格按照行內要求開展盡職調查，了解、核對、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息，對于出現異常情形的，按照條線業(yè)務管理規(guī)定開展加強盡職調查，對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務應拒絕提供服務。

《客戶風險等級調整審批表》完成后，審批表掃描件須在調整生效當日（事中子系統持續(xù)客戶回顧案例復核通過視為調整生效）上傳至國內反洗錢事中子系統“高風險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風險等級調整表{客戶號}{調整日期}”。

對于涉及派駐業(yè)務經理和現場核準人員審核簽字的業(yè)務，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準申請，事后再履行審核簽字手續(xù)。

各機構發(fā)起本機構TIMS用戶申報，應對其申請的真實性與合規(guī)性負責。

手工計結息存款業(yè)務實行產品嚴格的準入退出機制。

對觸發(fā)管理授權的業(yè)務，每筆需簽字審批的，有權簽字人不在網點現場的，網點經辦可先提交集中授權審核再補簽字。

禁止尾箱存放短期內不使用的重要空白憑證。

不得采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實，不得以各種理由拖延或不落實執(zhí)行輪崗制度。