多項選擇題下列關于基金產品的說法,正確的是()

A.基金一般分為貨幣型、股票型、債券型、平衡型等多種類型
B.客戶可以根據(jù)自身需要如投資時間長短和自身風險偏好,選擇幾種基金的組合
C.購買基金產品時,客戶需要關注具體買賣什么股票或債券以及何時買賣
D.客戶可以根據(jù)自身教育規(guī)劃需求選擇投資基金的品種、金額和時間
E.定期定額投資可以在長年累月下積少成多,但是加大了原有的風險


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1.單項選擇題張云預計其子10年后上大學,屆時需學費50萬,張云每年投資4萬元于年投資報酬率6%的平衡基金,則10年后張云籌備的學費()。

A.夠,還多約2.72萬
B.夠,還多約0.7萬
C.不夠,還少約2.72萬
D.不夠,還少約0.7萬

2.單項選擇題何先生的兒子即將上小學,他就子女教育規(guī)劃方面的問題向理財師進行了咨詢。理財師為何先生做子女教育規(guī)劃時的第一項工作為()

A.要求何先生確定子女的教育規(guī)劃目標
B.估算教育費用
C.了解何先生的家庭成員結構及財務狀況
D.對各種教育規(guī)劃工具進行分析

3.單項選擇題下列關于教育保險的說法,錯誤的是()

A.一般孩子只要出生28天就能投保教育保險
B.有的教育保險也可分紅
C.教育保險具有強制儲蓄的作用,保障性強
D.教育保險是最有效率的資金增值手段之一

4.單項選擇題理財師在為客戶提供教育保險購買建議時,需向客戶說明()是教育保險無法達成的。

A.投資分紅
B.強制儲蓄功能
C.保障功能
D.隨時變現(xiàn)且不受損失

5.單項選擇題有的教育保險提供教育金,還提供()

A.醫(yī)療費
B.安家費
C.生育費
D.婚嫁金

最新試題

張云預計其子10年后上大學,屆時需學費50萬,張云每年投資4萬元于年投資報酬率6%的平衡基金,則10年后張云籌備的學費()。

題型:單項選擇題

小章在選擇子女教育投資規(guī)劃工具前,向理財師進行了咨詢,大體上來說,教育投資規(guī)劃工具可劃分為長期教育投資規(guī)劃工具和短期教育投資規(guī)劃工具。以下選項中屬于短期教育投資規(guī)劃工具的是()

題型:單項選擇題

若學生貸款申請人違約不能如期歸還所有貸款,下列說法正確的是()

題型:單項選擇題

張先生提前為三歲的兒子未來的小學教育進行投資規(guī)劃,下列投資中比較適合的是()

題型:單項選擇題

理財師在為客戶提供教育保險購買建議時,需向客戶說明()是教育保險無法達成的。

題型:單項選擇題

購房規(guī)劃和退休養(yǎng)老規(guī)劃在客戶財務狀況不佳時,可以推遲理財目標的實現(xiàn)時間,而教育規(guī)劃則完全沒有這樣的()

題型:單項選擇題

下列投資品種中,比較適合作為子女教育籌劃的投資工具的是()

題型:單項選擇題

教育儲蓄是國家特設的儲蓄項目,它是以()方式計息。

題型:單項選擇題

由于教育投資周期較長,大額提取往往發(fā)生在后期子女讀大學期間,有的家長在前期家庭遇到臨時財務困難或有其他大額消費時,難免會動用子女的教育儲蓄投資。這違背了進行教育投資規(guī)劃時,應遵循的()原則。

題型:單項選擇題

下列不屬于國家助學貸款基金允許使用的范圍的是()

題型:單項選擇題