日均存款一萬元以上的單位結算賬戶，應全部開通支付密碼；未開通的，應經過有權人審批。

銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

嚴格空白票據的管理，包括入庫、出庫、使用與銷號、作廢與銷毀等管理，保證票據簽發(fā)（出售、承兌）環(huán)節(jié)安全。

支票是銀行簽發(fā)的，委托辦理支票存款業(yè)務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

票據反假應當落實流程控制和崗位控制，確保票據簽發(fā)（出售、承兌）、貼現、到期兌付、查詢查復等各環(huán)節(jié)的規(guī)范操作。

黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。

為防范“飛單”事件出現，商業(yè)銀行應對銷售人員及其代銷產品范圍進行明確授權，并在營業(yè)網點公示。

持票人提示承兌或者提示付款被拒絕的，承兌人或者付款人必須出具拒絕證明，或者出具退票理由書。

客戶CCS等級分類采用系統(tǒng)自動評估分類和人工復評調整相結合的方式開展。

中國農業(yè)銀行客戶風險等級劃分為禁止類、高風險、中風險、中低風險和低風險五個類別。