多項選擇題哪些是銀行匯票中農(nóng)合機構頭寸管理的規(guī)定()。

A.掌握轄內資金流向
B.經(jīng)常查對資金頭寸
C.調足資金
D.保證清算賬戶有足夠的資金完成清算
E.省聯(lián)社應組織好頭寸管理


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1.多項選擇題個人通存通兌業(yè)務,受理方在辦理通存通兌業(yè)務過程中出現(xiàn)以下哪些行為,應承擔相應責任()。

A.為客戶辦理無卡、無折取款或查詢
B.超過系統(tǒng)響應時間未收到應答,在不能確定通存交易失敗的情況下將現(xiàn)金退還給客戶
C.超過系統(tǒng)響應時間未收到應答,在不能確定通兌交易是否成功的情況下向客戶支付現(xiàn)金
D.操作人員違反本辦法規(guī)定,使用沖銷或補正交易造成客戶或他行資金損失的
E.由于經(jīng)辦人員操作失誤造成賬務處理差錯或內部工作人員作案,導致客戶資金損失的

2.多項選擇題農(nóng)信銀系統(tǒng)不能跨法人機構異地代理的業(yè)務范圍有()。

A.更換存折或銀行卡
B.修改客戶的支付條件(包括密碼的修改)
C.重寫磁條信息
D.有權執(zhí)法機關的凍結、解凍、查詢、扣劃
E.存折或銀行卡的掛失及解掛

3.多項選擇題加入農(nóng)信銀系統(tǒng)的機構,必須具備以下哪些條件()。

A.會計制度健全,財務狀況良好,會計人員素質高,能按有關法律、法規(guī)和《支付結算辦法》及其會計核算手續(xù)正確辦理業(yè)務
B.內部管理完善,內控制度健全,能按規(guī)定配備足夠的業(yè)務人員,落實各項規(guī)章制度
C.異地結算業(yè)務量大,確有參加農(nóng)信銀系統(tǒng)的需要
D.農(nóng)合機構在省聯(lián)社存有充足的資金,保證其匯差資金能夠得到及時清算
E.在申請加入農(nóng)信銀系統(tǒng)前兩年內未發(fā)生重大違規(guī)、差錯事故和在近三年內未發(fā)生重大支付結算案件

4.多項選擇題已加入數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)農(nóng)合機構的職責包括哪些()。

A.轄內系統(tǒng)日常管理、維護,組織二級業(yè)務培訓
B.業(yè)務數(shù)據(jù)的正確接收和轉發(fā)
C.資金頭寸管理、賬務核對
D.對轄內機構加入系統(tǒng)的申請進行審查上報,嚴格執(zhí)行有關制度和規(guī)定,依法辦理農(nóng)信銀支付清算業(yè)務,保證資金安全
E.系統(tǒng)業(yè)務操作及賬務處理

5.多項選擇題在哪些情況下可退出農(nóng)信銀系統(tǒng)()。

A.因機構撤銷、變更等原因需要退出農(nóng)信銀系統(tǒng)的農(nóng)合機構,應提交申請及《農(nóng)信銀支付清算系統(tǒng)間接參與者機構信息變更申報表》報省聯(lián)社核準后,由省聯(lián)社向農(nóng)信銀中心申請撤銷該機構行號
B.對不遵守有關管理、操作規(guī)定,內控不嚴、管理混亂,無法正常開展業(yè)務的參與者,省聯(lián)社勸其退出
C.對嚴重違反結算紀律,影響匯路暢通的參與者,省聯(lián)社強制其退出
D.對一年內發(fā)生三次以上(含三次)故意壓票,任意退票,拖延、截留、挪用客戶和他行資金的農(nóng)合機構,省聯(lián)社強制其退出
E.對一年內發(fā)生三次以上(含三次)頭寸不足,造成清算不及時的農(nóng)合機構,省聯(lián)社強制其退出

最新試題

為加強對內部賬戶的業(yè)務控制,營業(yè)網(wǎng)點必須指定專人負責勾對前一工作日由柜員手工入賬的內部賬戶交易流水。

題型:判斷題

辦理跨法人機構換折時,受理機構必須要求客戶出示存折本人有效身份證件,如為代理人代辦的,應同時出具代理人有效身份證件,并做好核查工作。

題型:判斷題

內部賬戶的開立必須遵循會計原則和符合農(nóng)合機構會計基本制度的要求,嚴格按照業(yè)務要求開設,不得多頭、擅自開設內部賬戶。

題型:判斷題

省聯(lián)社是金融平臺的間接參與者。

題型:判斷題

為加強對內部賬戶的業(yè)務控制,經(jīng)辦人在辦理內部賬戶的記賬業(yè)務時,必須以合法、有效的原始憑證或經(jīng)主管審核后的自制憑證作賬務處理,必須按照先記賬、后審核的程序操作。

題型:判斷題

同一營業(yè)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務時,如之前已對該名客戶進行過聯(lián)網(wǎng)核查,且其身份信息未變,則必須再對其進行聯(lián)網(wǎng)核查。

題型:判斷題

受理機構代開戶機構成功辦理跨法人機構更換存折業(yè)務后,客戶與開戶機構之間在存款合同的權利義務發(fā)生改變。

題型:判斷題

各農(nóng)合機構清算中心應會同會計管理部門審批其專業(yè)管理的其他應收款、其他應付款類以及其他特殊業(yè)務的非標準賬戶申請。

題型:判斷題

辦理跨法人機構更換存折業(yè)務過程中,因受理機構出現(xiàn)管理不當或違規(guī)等情況時,開戶機構有權追究受理機構的責任。

題型:判斷題

省內未加入數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)的農(nóng)合機構之間或加入數(shù)據(jù)大集中系統(tǒng)的農(nóng)合機構與未加入農(nóng)合機構之間的資金匯劃為省轄業(yè)務。

題型:判斷題