單項選擇題支行采用上門核實方式取得的開戶證明文件原件的復(fù)印件上,可由()簽字確認。
A.經(jīng)辦人和復(fù)核人員雙人
B.上門核實人員雙人
C.客戶經(jīng)理和有權(quán)簽字人
D.客戶經(jīng)理和經(jīng)辦人員
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1.單項選擇題開戶、變更、銷戶不需報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審批的帳戶類型是()
A.基本賬戶
B.臨時賬戶(因注冊驗資和增資驗資開立的除外)
C.預(yù)算單位專用存款賬戶
D.一般存款帳戶
2.單項選擇題存款人開立外匯賬戶,自正式開立之日起()后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。分行對賬戶的啟用日期應(yīng)按規(guī)定維護,待賬戶核查完畢后方能啟用。
A.1個工作日
B.2天
C.3個工作日
D.3天
3.單項選擇題驗資賬戶因無組織機構(gòu)代碼證,建立客戶號時可使用()編號。
A.法人身份證號碼
B.任一投資人身份證號碼
C.企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書
D.經(jīng)辦人身份證號碼
4.單項選擇題增資賬戶開戶由增資單位除提供單位一般存款賬戶開戶證明文件外,還需提供()
A.企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書
B.股東會或董事會決議等證明文件
C.公司章程
D.工商出具的證明文件
5.單項選擇題客戶在開戶時原則上需提供營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機構(gòu)代碼證等證明文件并留存相關(guān)信息,但對于當(dāng)?shù)厝嗣胥y行有特殊要求的情況除外,如部分地區(qū)當(dāng)?shù)厝诵胁灰髠€體戶在開戶時提供組織機構(gòu)代碼證的,民生銀行也不作強制要求,可用()替代組織機構(gòu)代碼的方式錄入核心系統(tǒng)作為客戶標(biāo)識。
A.稅務(wù)登記證號
B.組織機構(gòu)代碼證號
C.營業(yè)執(zhí)照號碼
D.法人或負責(zé)人身份證號
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簡述全過程風(fēng)險控制。
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