單項選擇題商業(yè)銀行開展理財顧問服務時，下列做法錯誤的是（）

A.按照符合客戶利益和風險承受能力的原則，審慎盡責地開展個人理財業(yè)務
B.引導客戶購買符合自身風險承受能力的理財產(chǎn)品
C.主動向無衍生品投資經(jīng)驗的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品
D.建立個人理財顧問服務的跟蹤評估制度，定期對客戶評估報告或投資顧問建議進行重新評估，并向客戶說明有關評估情況


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1.單項選擇題金融機構以高凈值客戶為中心，根據(jù)其需求來提供個性化產(chǎn)品，這是指（）

A、私人銀行業(yè)務
B、中間銀行業(yè)務
C、理財顧問服務
D、零售銀行業(yè)務

2.多項選擇題下列關于近年來國內理財師隊伍狀況發(fā)展特征的描述正確的是（）

A、理財師隊伍迅速擴張
B、理財師素質水平參差不齊
C、理財師素質水平普遍很高
D、市場認可度有待提高
E、我國合格理財師尤其高級理財師人數(shù)可以滿足市場需求

3.多項選擇題在其他條件相同時，關于債券信用等級與發(fā)行利率之間的關系，下列表述正確的有（）

A、定債券的信用等級與債券的發(fā)行利率無明確關系
B、債券信用等級低，債券發(fā)行利率就低
C、債券信用等級低，債券發(fā)行利率就高
D、債券信用等級高，債券發(fā)行利率就低
E、債券信用等級高，債券發(fā)行利率就高

4.多項選擇題商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務時，下列情形應予以禁止的有（）

A、不當使用客戶個人資料
B、利用個人理財業(yè)務從事洗錢活動
C、為客戶進行理財產(chǎn)品風險掲示
D、向客戶披露理財產(chǎn)品的有關投資管理信息
E、泄露客戶個人交易信息

5.多項選擇題理財涉及客戶的資金調用和調整成本，在這方面理財師應注意把握好的原則有（）

A、降低客戶的資金成本、費率
B、強調理財規(guī)劃方案的整體性
C、讓客戶有明確的預期
D、事先重復溝通
E、總體把握方案執(zhí)行的進度效果