單項選擇題開展理財業(yè)務過程中，以下（）做法可能導致農(nóng)村中小金融機構面臨銷售對象錯誤的法律風險。

A、在分配投資收益時，農(nóng)村中小金融機構沒有向投資者提供相關的收益情況報告
B、農(nóng)村中小金融機構使用理財資金直接購買信貸資產(chǎn)
C、農(nóng)村中小金融機構未保存有關客戶評估記錄和相關資料
D、農(nóng)村中小金融機構理財人員利用未成年人、老年人的知識匱乏向其推銷高風險的理財產(chǎn)品


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1.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中，以下（）做法可能導致農(nóng)村中小金融機構面臨宣傳不當?shù)姆娠L險。

A、農(nóng)村中小金融機構將理財資金投資于結構過于復雜的金融產(chǎn)品
B、在分配投資收益時，農(nóng)村中小金融機構沒有向投資者提供相關的收益情況報告
C、農(nóng)村中小金融機構營銷人員口頭向客戶承諾最低收益
D、農(nóng)村中小金融機構在辦理個人理財業(yè)務中未妥善保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄

2.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中，以下（）不能體現(xiàn)銀行信息披露不充分。

A、未定期向投資者提供理財產(chǎn)品的對賬單和財務報告
B、在分配投資收益時，沒有向投資者提供相關的收益情況報告
C、在與投資者簽訂的理財合同中沒有就披露和獲取信息的方式進行約定，銀行在營業(yè)場所和自己的網(wǎng)站發(fā)布了相關信息，就認為已履行披露義務
D、銀行理財產(chǎn)品的宣傳和介紹材料包含對產(chǎn)品風險的揭示

3.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中，商業(yè)銀行應堅持以下哪（）原則對理財資金進行投資管理。

A、審慎、穩(wěn)健原則
B、高風險高回報原則
C、隨機性原則
D、風險最大化

4.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中，以下（）做法可能導致農(nóng)村中小金融機構面臨理財資金的使用與管理的法律風險。

A、理財服務人員使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂以及易引發(fā)爭議的模糊性語言
B、農(nóng)村中小金融機構營銷人員口頭向客戶承諾最低收益
C、農(nóng)村中小金融機構將理財資金投資于結構過于復雜的金融產(chǎn)品
D、農(nóng)村中小金融機構未定期向投資者提供理財產(chǎn)品的對賬單和財務報告

5.單項選擇題開展理財業(yè)務過程中，農(nóng)村中小金融機構可采取以下（）措施防范訴訟舉證的法律風險。

A、在分配投資收益時，不向投資者提供相關的收益情況報告
B、在辦理個人理財業(yè)務中妥善保存完備的個人理財業(yè)務服務記錄
C、將理財資金投資于可能造成本金重大損失的高風險金融產(chǎn)品
D、在理財產(chǎn)品的宣傳和介紹材料省略對產(chǎn)品風險的揭示