多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于存款在法律上的含義，說法正確的是（）。

A.對存款人看，存款是單位和個(gè)人在存款機(jī)構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為
B.對存款機(jī)構(gòu)看，存款是單位和個(gè)人在存款機(jī)構(gòu)開立賬戶存入貨幣資金的行為
C.從存款機(jī)構(gòu)看，存款是金融機(jī)構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期支付本息義務(wù)的行為
D.從存款機(jī)構(gòu)看，存款是金融機(jī)構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人不定期支付本息義務(wù)的行為
E.從存款機(jī)構(gòu)看，存款是金融機(jī)構(gòu)接受存款人的貨幣資金，承擔(dān)對存款人定期或不定期支付本息義務(wù)的行為


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2.多項(xiàng)選擇題下列屬于中國人民銀行職責(zé)的有（）。

A.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測
B.負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表
C.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
D.依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則
E.實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。上述所稱關(guān)系人是指（）。

A.商業(yè)銀行的工作人員
B.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員
C.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員投資或擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織
D.商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬
E.與商業(yè)銀行有業(yè)務(wù)往來的非銀行金融機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員

4.多項(xiàng)選擇題洗錢的方式有（）。

A.借用金融機(jī)構(gòu)
B.保密天堂
C.空殼公司
D.現(xiàn)金密集行業(yè)
E.走私

5.多項(xiàng)選擇題中國人民銀行的職責(zé)有（）。

A.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章
B.依法制定和執(zhí)行貨幣政策
C.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
D.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場
E.制定并發(fā)布監(jiān)管制度的職責(zé)

6.多項(xiàng)選擇題下列機(jī)構(gòu)中，應(yīng)該在各自的職責(zé)范圍內(nèi)，履行反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的有（）。

A.中國人民銀行
B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

7.多項(xiàng)選擇題瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬以及加勒比海和南太平洋的一些島國被稱為保密天堂。這些國家和地區(qū)一般具有（）特征，因而有利于掩飾犯罪人員的洗錢活動(dòng)。

A.有嚴(yán)格的銀行保密法
B.沒有資本管制
C.有寬松的金融規(guī)則
D.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
E.政治上持中立態(tài)度

8.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行可以經(jīng)營的業(yè)務(wù)有（）。

A.吸收公眾存款
B.短期、中期和長期貸款
C.辦理國內(nèi)外結(jié)算
D.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)
E.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

9.多項(xiàng)選擇題銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（）。

A.建立內(nèi)部反洗錢機(jī)制及工作流程
B.及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易
C.建立客戶身份資料和交易記錄
D.協(xié)助反洗錢調(diào)查
E.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

10.多項(xiàng)選擇題中國人民銀行對（）有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督。

A.執(zhí)行有關(guān)黃金管理規(guī)定的行為
B.執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為
C.執(zhí)行有關(guān)外匯管理規(guī)定的行為
D.執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為
E.執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為