多項(xiàng)選擇題反洗錢信息管理系統(tǒng)【存量客戶審查】協(xié)查狀態(tài)正確的有()

A、未處理
B、待協(xié)查
C、已回復(fù)
D、已協(xié)查


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1.多項(xiàng)選擇題反洗錢信息管理系統(tǒng)【風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)配置】各等級(jí)對(duì)應(yīng)的分值區(qū)間正確的有()

A、低風(fēng)險(xiǎn)0—40分
B、一般風(fēng)險(xiǎn)55—70分
C、較低風(fēng)險(xiǎn)40—55分
D、較高風(fēng)險(xiǎn)70—80分

2.多項(xiàng)選擇題根據(jù)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引》中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)指標(biāo)體系包括答案()

A、客戶特性
B、地域風(fēng)險(xiǎn)
C、金融業(yè)務(wù)
D、行業(yè)或職業(yè)

3.多項(xiàng)選擇題在反洗錢信息管理系統(tǒng)中,以下哪些()模塊可對(duì)客戶發(fā)起評(píng)級(jí)協(xié)查。

A、新開客戶審查
B、存量客戶審查
C、評(píng)級(jí)協(xié)查
D、評(píng)級(jí)再調(diào)整

4.多項(xiàng)選擇題以下哪些客戶可以申請(qǐng)?jiān)O(shè)置為白名單客戶的是()

A、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)
B、人民政協(xié)
C、人民檢察院
D、國(guó)家財(cái)政預(yù)算類事業(yè)單位

最新試題

甲公司在與乙公司交易中獲得金額為100萬(wàn)元的匯票一張,出票人為乙公司,付款人為丙公司,匯票上有丁、戊兩公司的擔(dān)保簽章,其中丁公司擔(dān)保80萬(wàn)元,戊公司擔(dān)保20萬(wàn)元。甲公司接受匯票后背書轉(zhuǎn)讓給庚公司。如果庚公司請(qǐng)求承兌時(shí),丙公司在匯票上簽注:“承兌。乙公司款到后支付?!毕铝嘘P(guān)于丙公司付款責(zé)任的表述正確的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

農(nóng)民住房財(cái)產(chǎn)權(quán)抵押貸款期限根據(jù)借款人的年齡、貸款金額、貸款用途、還款能力和用于抵押的農(nóng)民住房狀況等因素綜合確定還款期限,原則上不超過(guò)()年。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

A社一客戶2016年4月辦理1筆流動(dòng)資金貸款1000萬(wàn)元,期限1年,貸款到期后想辦理無(wú)還本續(xù)貸,則該客戶2016年4月至2017年3月資金歸行率需達(dá)到()方可辦理。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

承包土地的經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押貸款期限根據(jù)借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周期、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)有效期限和綜合還款能力,由借貸雙方共同協(xié)商確定,原則上最長(zhǎng)不超過(guò)()年,且貸款到期日不得超過(guò)土地承包期限前一年。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶A為從事高新技術(shù)的小微企業(yè)主,以名下住宅作為抵押擔(dān)保,向某農(nóng)商行申請(qǐng)“小微寶”自助循環(huán)貸款,客戶最高循環(huán)貸款額度不超過(guò)()元,授信期限不超過(guò)()年。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

根據(jù)《福建省農(nóng)村信用社農(nóng)商銀行農(nóng)村承包土地的經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押貸款管理暫行辦法》,農(nóng)村承包土地的經(jīng)營(yíng)權(quán)剩余年限不少于()年方可辦理抵押貸款。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶林某為某鄉(xiāng)下農(nóng)民,今年45周歲,因其兒子要進(jìn)城念書,為此他向某農(nóng)商行申請(qǐng)“安居貸”購(gòu)房按揭貸款,其所購(gòu)房屋為一手住房,那么貸款期限原則上最長(zhǎng)不得超過(guò)多少年?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

柳先生是農(nóng)村戶口,聽說(shuō)農(nóng)商行有推出“安居貸”后,向A農(nóng)商銀行申請(qǐng)個(gè)人商用房貸款100萬(wàn)元,購(gòu)買城鎮(zhèn)區(qū)域商品房,經(jīng)A銀行審核同意后,A銀行發(fā)放了貸款資金?!鞍簿淤J”借款人家庭購(gòu)買首套普通城鎮(zhèn)商品住房(含一手房和二手房,下同)的個(gè)人住房按揭貸款,在還款能力測(cè)算方面,應(yīng)注意借款人住房貸款的年房產(chǎn)支出與收入比控制在(),年所有債務(wù)支出與收入比控制在()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

長(zhǎng)樂某化纖公司計(jì)劃在2017年1月建設(shè)2期廠房,該公司以在建工程作抵押,貸款限額最高額不超過(guò)評(píng)估值或成本值的(),并取其較低值。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

甲客戶向某農(nóng)信社申請(qǐng)抵押貸款,提供的抵押物有:價(jià)值100萬(wàn)元的商品房,價(jià)值80萬(wàn)元的自建房,價(jià)值200萬(wàn)元的工業(yè)廠房。該客戶最高可貸款金額為()萬(wàn)元。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題