A.對重要憑證和核算印章進行剛性控制,建立“交易、憑證、用印”對應關系,防范套打存折,盜用重要憑證和印章等風險
B.在營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金區(qū)實施同步錄音錄像,錄像資料回放做到清晰辨別銀行員工和客戶的面部特征,顯示業(yè)務辦理全過程
C.加強對網(wǎng)點日常經(jīng)營行為的監(jiān)督檢查,定期采用神秘人檢查、抽查錄音記錄、調閱監(jiān)控錄像、查閱文檔資料等多種方式對網(wǎng)點進行風險排查
D.在官方網(wǎng)站和營業(yè)場所及時公示該行代銷的金融產(chǎn)品清單及其購買者信息,防范代銷業(yè)務中的“非單”行為
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A.合伙制企業(yè)
B.股份有限公司
C.國有控股企業(yè)
D.有限責任公司公司
E.國有獨資企業(yè)
A.周期性資金需要
B.臨時性資金需要
C.房地產(chǎn)開發(fā)資金需要
D.固定資產(chǎn)投資資金需要
E.技術改造資金需要
A.避免利益沖突
B.適當性
C.高收益
D.客觀性
E.行內員工優(yōu)先
A.客戶調查與客戶分析
B.客戶拜訪與建立信任
C.客戶需求分析與挖掘
D.商務談判與成交
E.售后維護與關系維護
A.按照銀監(jiān)會的資本監(jiān)管規(guī)定,風險權重為20%的由主權實體、中央銀行、公共部門實體或多邊開發(fā)銀行發(fā)行或擔保的,可在市場上交易的證券
B.存放于中央銀行且在壓力情景下可以提取的準備金
C.歷史記錄顯示,在市場壓力情景下仍為可靠的流動性來源的由主權實體、中央銀行、國際清算銀行、國際貨幣基金組織、歐盟委員會或多邊開發(fā)銀行發(fā)行或擔保的,可在市場上交易的證券
D.現(xiàn)金
A.授權董事會下設的風險管理委員會、審計委員會或專門設立的合規(guī)管理委員會對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行監(jiān)督
B.任命合規(guī)負責人,并確保合規(guī)負責人的獨立性
C.執(zhí)行合理管理計劃,以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決
D.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險,審核批準合規(guī)風險管理計劃
E.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責任人的相應責任
A.高級管理層
B.風險管理部門
C.監(jiān)事會
D.董事會風險管理委員會
A.專業(yè)理財軟件:優(yōu)點是功能齊全,附加功能;缺點是局限性大,內容缺乏彈性
B.Excel表格:優(yōu)點是使用成本低,操作簡單,缺點是局限性大,需要電腦
C.復利與年金表:優(yōu)點是簡單,效率高,缺點是計算答案不夠精準
D.賬務計算器:優(yōu)點是便于攜帶,精準;缺點是操作流程復雜,不易記住
E.復利與年金表:優(yōu)點是使用成本低,操作簡單;缺點是局限性較大,需要電腦
A.同業(yè)拆借交易必須在全國統(tǒng)一的同業(yè)拆借網(wǎng)絡中進行
B.金融租賃公司拆入資金的最長期限為3個月,到期后可以展期
C.同業(yè)拆借交易以詢價方式進行,拆借利率由交易雙方自行商定
D.金融租賃公司最高拆入和最高拆出限額均不超過該機構實收資本的100%
A.將小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等特殊群體作為當前我國普惠金融的重點服務對象
B.繼續(xù)堅持對小微企業(yè)信貸增長的“三個不低于”(更加注重貸款覆蓋面和可獲得性工作目標)
C.構建多層次、廣覆蓋、有差異的銀行機構體系,擴大民間資本進入銀行業(yè),發(fā)展普惠金融和多業(yè)態(tài)中小微金融組織
D.推動行政村一級實現(xiàn)銀行物理網(wǎng)點和保險服務全覆蓋,鞏固助農(nóng)取款服務村級覆蓋網(wǎng)絡,提高利用效率
最新試題
不良資產(chǎn)處置方式有很多,銀行應綜合考慮不良資產(chǎn)類型、債務關聯(lián)人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時限、資產(chǎn)實際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產(chǎn)處置方式的是()。
商業(yè)銀行應當采用科學的風險管理技術和方法,充分識別和評估經(jīng)營中面臨的風險,密切關注內外部主要風險因素,其風險因素包括()。
社會安全事件類包括公共衛(wèi)生事件、動物疫情。()
金融會計的主要特點有()。
合法合規(guī)是商業(yè)銀行得以生存和健康持續(xù)發(fā)展的基礎前提。()
借款人的還款能力不包括借款人的()。
商業(yè)銀行與證券商之間的短期資金拆借市場,主要通過()成交。
下列只能用于支付現(xiàn)金的支票是()。
客戶提供虛假的財務報表和企業(yè)信息騙取授信,最終未能按時還貸給銀行帶來損失,這一事件是由()引發(fā)的()。
內部審計具有預防性、經(jīng)常性和針對性,是外部審計的基礎,對外部審計能起輔助和補充作用。()