一般來說，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過市場(chǎng)手段來節(jié)約理財(cái)業(yè)務(wù)的成本，相對(duì)而言，中小銀行需通過集團(tuán)化經(jīng)營等手段來協(xié)調(diào)理財(cái)業(yè)務(wù)中的問題，成本相對(duì)較高。

在理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時(shí)期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個(gè)流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個(gè)全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)進(jìn)行委托購買交易時(shí)，可使用自身實(shí)有資金進(jìn)行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)不能撤銷理財(cái)產(chǎn)品實(shí)時(shí)贖回交易。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印3年以內(nèi)的理財(cái)交割單。

金銀等貴金屬的安全性和流動(dòng)性較差，但收益率很高。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的定期存款，如果已經(jīng)在柜面打印單位定期存款開戶證實(shí)書，則不能再通過企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行支取。

現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)客戶可以通過銀企通平臺(tái)辦理自動(dòng)理財(cái)簽約、自動(dòng)理財(cái)解約、修改自動(dòng)理財(cái)簽約信息以及自動(dòng)理財(cái)查詢業(yè)務(wù)。

資產(chǎn)管理活動(dòng)是銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的核心，銀行理財(cái)產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體。

宏觀經(jīng)濟(jì)政策對(duì)投資理財(cái)具有實(shí)質(zhì)性影響。積極的財(cái)政政策可以有效地刺激投資需求的增長，從而降低資產(chǎn)價(jià)格。