單項選擇題市場風(fēng)險管理中的久期缺口同樣可以用來評估利率變化對銀行某個時期的流動性狀況的影響:當(dāng)久期缺口為()時,如果市場利率下降,流動性也隨之減弱;如果市場利率上升,流動性也隨之增強(qiáng)。

A.正值
B.負(fù)值
C.零
D.一


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2.單項選擇題()是指以該幣種計價的負(fù)債占銀行負(fù)債總額5%以上的貨幣。

A.各項存款余額
B.重要幣種
C.總負(fù)債
D.核心負(fù)債

3.單項選擇題在流動性風(fēng)險管理常用的比率/指標(biāo)中,通常,銀行的規(guī)模越大則()比率越小,因為大銀行不需要存儲太多的流動性

A.貸款總額與總資產(chǎn)
B.貸款總額與核心存款
C.易變負(fù)債與總資產(chǎn)
D.流動性資產(chǎn)與總資產(chǎn)

4.單項選擇題()如不能有效控制,將有可能損害商業(yè)銀行的清償能力。

A.操作風(fēng)險
B.再證券化風(fēng)險
C.重新定價風(fēng)險
D.流動性風(fēng)險