單項選擇題對未在農業(yè)銀行開立賬戶的客戶提供人民幣()以上一次性現金匯款業(yè)務,應當通過聯(lián)網核查系統(tǒng)核對客戶有效身份證件。

A、單筆金額5000元(含)以上或者外幣等值500美元(含)以上一次性
B、單筆金額1萬元(含)以上或者外幣等值1000美元(含)以上一次性
C、單筆金額2萬元(含)以上或者外幣等值2000美元(含)以上一次性
D、單筆金額5萬元(含)以上或者外幣等值5000美元(含)以上一次性


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1.單項選擇題關于自然人客戶申請辦理租用保管箱業(yè)務的客戶身份識別,下列說法錯誤的是()。

A、營業(yè)機構通過聯(lián)網核查系統(tǒng)核對租用人和授權代理人有效身份證件。
B、租用人首次辦理授權委托手續(xù)時,可以由代理人攜帶授權委托書及租用人有效身份證件原件到營業(yè)機構辦理。
C、預留租用人和授權代理人有效身份證件復印件和約定的開箱身份識別方式
D、租用人或授權代理人在日常業(yè)務時必須攜帶本人有效身份證件、保管箱鑰匙,按約定開箱的身份識別方式,經柜員核對無誤后方可辦理。

3.單項選擇題下列關于申領金穗貸記卡個人卡客戶提供質押擔保的,下列說法錯誤的是()。

A、受理崗人員對申領人提交的質押權利憑證進行真實性、合法性核實
B、填寫《質押憑證清單》
C、與申領人現場簽訂《委托書》、《質押合同》等法律文件
D、對第三方出質的,三方須現場簽訂相關法律文件,辦理合規(guī)、合法、有效的質押手續(xù)。

4.單項選擇題關于網上特約商戶的身份識別,下列說法錯誤的是()。

A、核對客戶是否在農業(yè)銀行開立用于網上支付的結算賬戶
B、在因特網上是否具有電子商務平臺,并能通過因特網與農業(yè)銀行網上支付系統(tǒng)進行安全穩(wěn)定的鏈接。
C、根據實際情況,采取信函、電話或實地調查商戶,核查商戶的經營證件,對商戶的經營規(guī)模、運營狀況、商品情況、技術水平進行調查了解,對商戶信譽等作出綜合評價。
D、通過聯(lián)網核查系統(tǒng)對經辦人以及網上特約商戶操作員的有效身份證件進行查詢核實,并將核查信息打印與身份證復印件一起裝訂。

5.單項選擇題關于對注冊電子銀行的企業(yè)客戶身份識別,下列說法錯誤的是()。

A、核對客戶是否在本市農業(yè)銀行開立賬戶。
B、核對客戶基本信息與營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機構代碼證等內容是否一致。
C、核對注冊賬戶賬號、戶名、賬戶性質等內容與業(yè)務系統(tǒng)以及開戶行印鑒卡內容是否相符,賬戶預留印鑒與開戶行印鑒卡印鑒是否相符。
D、通過聯(lián)網核查系統(tǒng)對經辦人以及企業(yè)網上銀行管理員、操作員的有效身份證件進行查詢核實,并將核查信息打印與身份證復印件一起裝訂。

最新試題

對公結算賬戶融資理財約定轉存:客戶辦理活期存款賬戶轉存定期/通知存款簽約后,當活期結算賬戶上存款余額超過約定留存金額部分時,系統(tǒng)將超過約定留存金額部分全部轉化為定期存款或七天通知存款。

題型:判斷題

當核銷其他柜員過渡資金時,應要求其他柜員提供待核銷過渡業(yè)務憑證、個人業(yè)務憑證填單、過渡轉出交易憑證、過渡轉出原始憑證,并審核四張憑證上的收款人和付款人賬號、戶名、金額等信息是否一致,審核其他柜員是否在核銷過渡業(yè)務憑證和個人業(yè)務憑證填單上加蓋個人名章。

題型:判斷題

客戶可以通過申請簽訂《中國農業(yè)銀行個人銀行結算賬戶管理協(xié)議》后,將個人人民幣活期儲蓄賬戶轉為個人結算賬戶。

題型:判斷題

對新開戶的客戶身份證件采取雙人核對的方式,確保客戶身份識別措施落實到位。

題型:判斷題

客戶持有未到期理財產品時不可以進行解約交易,待產品到期且資金到帳后,柜員才可以進行解約交易。

題型:判斷題

“銀保通”系統(tǒng)信息管理平臺實行個人身份安全認證制度,首次登陸系統(tǒng)的用戶不需對初始密碼進行修改。

題型:判斷題

基金定投業(yè)務僅限個人客戶辦理,對公客戶不得辦理基金定投業(yè)務。

題型:判斷題

私募基金按出資方式分為非承諾出資制產品和承諾出資制產品兩大類。

題型:判斷題

委托貸款手續(xù)費收費渠道默認為柜臺(TERM),收費基數為按金額。委托貸款手續(xù)費由貸款發(fā)放方登記收取,歸還貸款不再收取委貸手續(xù)費。

題型:判斷題

外幣轉賬銷戶、部提時,資金只能轉入客戶本人賬戶。

題型:判斷題