多項選擇題在信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類中，有下列（）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人通報批評或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過處分。

A、不執(zhí)行不良信貸資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的
B、進(jìn)行虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的
C、故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險的
D、違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果的
E、因故意或重大過失行為，影響信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類結(jié)果的


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1.多項選擇題資產(chǎn)保全人員至少要從以下（）方面認(rèn)真維護(hù)債權(quán)。

A、妥善保管能夠證明主債權(quán)和擔(dān)保債權(quán)客觀存在的檔案材料
B、確保主債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利具有強(qiáng)制執(zhí)行效力
C、防止債權(quán)人放棄債權(quán)
D、嚴(yán)密監(jiān)視債務(wù)人的日常生活
E、防止債務(wù)人逃廢債務(wù)

2.多項選擇題債權(quán)轉(zhuǎn)讓中，審查審批的內(nèi)容主要有（）。

A、債權(quán)轉(zhuǎn)讓項目是否符合規(guī)定的轉(zhuǎn)讓范圍和條件
B、實施債權(quán)轉(zhuǎn)讓的必要性、可行性和操作性
C、債權(quán)轉(zhuǎn)讓價格及轉(zhuǎn)讓方式的合理性
D、操作過程的風(fēng)險防范
E、申報資料的完整性

3.多項選擇題不良貸款責(zé)任認(rèn)定中，有關(guān)責(zé)任人在風(fēng)險產(chǎn)生前書面反映或提示重大風(fēng)險信息的行為包括（）。

A、向?qū)彶楹藴?zhǔn)崗反映
B、向稽核部門揭發(fā)
C、向監(jiān)察部門檢舉
D、向直接領(lǐng)導(dǎo)報告
E、向下屬提出警告

5.多項選擇題具有投資權(quán)的金融企業(yè)對外投資，可認(rèn)定為呆賬的條件有（）。

A、被投資企業(yè)依法宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散或者撤銷，金融企業(yè)經(jīng)清算和追償后，仍無法收回的股權(quán)
B、被投資企業(yè)已完全停止經(jīng)營活動，被縣級及縣級以上工商行政管理部門依法注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照，金融企業(yè)經(jīng)追償后，仍無法收回的股權(quán)
C、投資企業(yè)財務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，累計發(fā)生巨額虧損，已連續(xù)停止經(jīng)營3年以上，且無重新恢復(fù)經(jīng)營改組計劃的
D、被投資企業(yè)財務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，累計發(fā)生巨額虧損，已完成破產(chǎn)清算或者清算期超過3年以上的，金融企業(yè)無法收回的股權(quán)
E、金融企業(yè)對被投資企業(yè)不具有控制權(quán)，投資期限屆滿或者投資期限超過10年，且被投資企業(yè)資不抵債的，金融企業(yè)無法收回的股權(quán)

6.多項選擇題呆賬核銷審查要點主要包括（）。

A、呆賬核銷理由是否合規(guī)
B、債權(quán)是否充分受償
C、呆賬數(shù)額是否準(zhǔn)確
D、貸款責(zé)任人是否已經(jīng)認(rèn)定、追究
E、貸款發(fā)放人是否已經(jīng)認(rèn)定、追究

7.多項選擇題債權(quán)轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓程序有（）。

A、盡職調(diào)查
B、資產(chǎn)定價
C、制訂轉(zhuǎn)讓方案
D、審查審批
E、方案的實施

8.多項選擇題為避免內(nèi)幕交易，以下不得作為不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人的企業(yè)組織和人員有（）。

A、不良貸款的債務(wù)人及其高管、財務(wù)人員
B、國家公務(wù)員、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員
C、參與債權(quán)轉(zhuǎn)讓工作的律師、會計師、評估師等參與人員及其參與的中介機(jī)構(gòu)
D、參與處置該不良債權(quán)的農(nóng)合機(jī)構(gòu)工作人員及其直系親屬
E、與處置該不良債權(quán)無關(guān)的農(nóng)合機(jī)構(gòu)工作人員

9.多項選擇題在信貸管理過程中有下列（）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至開除處分。

A、未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的
B、私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的
C、擅自對借款人的借款利息實行減、免、停、緩的
D、違反利率政策，擅自提高或者降低貸款利率，多收或少收利息的
E、擅自轉(zhuǎn)移、挪用、銀行承兌匯票、保函、信用證等保證金的

10.多項選擇題呆賬貸款核銷工作中，有下列（）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報批評或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過處分。

A、對已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失，未建立賬銷案存制度并進(jìn)行追索的
B、對已核銷的貸款未建立臺賬并進(jìn)行表外登記、管理的
C、違反呆賬貸款和其他損失核銷申報、審查、審批程序規(guī)定，或超越呆賬貸款核銷審批權(quán)限，違規(guī)核銷的
D、虛報、隱瞞實際情況辦理呆賬貸款核銷，或偽造核銷材料的
E、對應(yīng)核銷的呆賬貸款隱瞞不報，長期掛賬的