多項選擇題一客戶于2014年5月8日在某銀行自助柜員機上取款1000元。一周后,該客戶在超市使用現(xiàn)金時發(fā)現(xiàn)有一張假幣,該客戶如果要申請進行冠字號碼查詢,他應(yīng)該()

A.聯(lián)系該自助設(shè)備所屬銀行
B.提供超市錄像
C.攜帶有效證件、有異議紙幣、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料
D.提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》


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1.多項選擇題2014年7月3日,銀行現(xiàn)金柜員小周在辦理一客戶1000元人民幣存款時,先用點鈔機點了一遍,沒有異常,隨后又手工清點了一遍,發(fā)現(xiàn)其中1張100元是假幣,他當(dāng)即讓同事過來復(fù)核,經(jīng)兩人鑒別認定這是一張假幣,再次放入點鈔機,這張假幣通過點鈔機而不報警,隨后兩人將假幣收繳,填制《假幣收繳憑證》,然后將《假幣收繳憑證》交顧客簽字,后將假幣實物和收繳憑證收入單獨保管,辦理完這筆現(xiàn)金存款后,又開始辦理下一筆業(yè)務(wù),直至營業(yè)終了。上述案例中,該金融機構(gòu)操作違反規(guī)定的有()

A.未告知持幣人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h,可以在3個工作日內(nèi)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)申請鑒定
B.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時進行測試升級,對不能識別假幣的設(shè)備,要督促生產(chǎn)廠家盡快進行升級,不能升級的停止使用
C.各商業(yè)銀行使用的現(xiàn)鈔處理設(shè)備如遇特殊情況要及時進行測試升級,測試升級情況要有書面記錄,以備查閱

3.多項選擇題金融機構(gòu)清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣,立即通過電話向分管行長報告,該工作人員確認是假幣后,填寫了《假幣代保管登記簿》,在假幣實物上加蓋“假幣”印章后,交假幣保管人員,與柜面收繳的假幣一起妥善保管。請指出這個案例中違反的規(guī)定包括()

A.金融機構(gòu)清分中心操作員在清分回籠現(xiàn)金中發(fā)現(xiàn)可疑的人民幣,應(yīng)向現(xiàn)場負責(zé)人報告
B.金融機構(gòu)清分中心操作員發(fā)現(xiàn)假幣,應(yīng)換人復(fù)核,確定是否是假幣
C.就由現(xiàn)場負責(zé)人按規(guī)定填寫《假幣代保管登記簿》
D.假幣實物加蓋“假幣”印章
E.清分中心發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)單獨妥善保管

4.多項選擇題某銀行業(yè)金融機構(gòu)的現(xiàn)金委托社會清分機構(gòu)清分后調(diào)入,雙方達成協(xié)議,由社會清分機構(gòu)記錄、存儲冠字號碼,保證冠字號碼可追溯查詢。該批現(xiàn)金后調(diào)運至該銀行某營業(yè)網(wǎng)點,網(wǎng)點柜員在為客戶李某辦理取款業(yè)務(wù)時,發(fā)現(xiàn)調(diào)入現(xiàn)金中有一張假幣,柜員及時通知社會清分機構(gòu),并按相關(guān)規(guī)定將假幣予以收繳。客戶李某于次日至網(wǎng)點投訴取出假幣,并要求查詢冠字號碼。針對該案例,以下表述正確的是()

A.網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)由該銀行承擔(dān)責(zé)任
B.網(wǎng)點在付款前發(fā)現(xiàn)的假幣,應(yīng)由社會清分機構(gòu)承擔(dān)責(zé)任
C.對于客戶的查詢要求,應(yīng)由網(wǎng)點受理檢索申請,按事先協(xié)議約定的方式,向社會清分機構(gòu)提出檢索要求,社會清分機構(gòu)應(yīng)在2個工作日內(nèi)向網(wǎng)點提交檢索結(jié)果,并由網(wǎng)點向客戶反饋結(jié)果
D.對于客戶的查詢要求,應(yīng)由社會清分機構(gòu)受理檢索申請,并向客戶反饋結(jié)果

5.多項選擇題2014年6月27日,某銀行客戶持一張疑似假幣、護照和取款憑證到某銀行網(wǎng)點投訴,稱其2014年6月10日在該網(wǎng)點存取款一體機中取出假幣。接客戶投訴后,網(wǎng)點柜員認定該疑似假幣確為假幣,根據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》予以收繳,并在假幣實物上加蓋假幣印章。但網(wǎng)點聲稱持護照不能申請冠字號碼查詢,必須持本人身份證,且人民銀行要求銀行業(yè)金融機構(gòu)不遲于2015年底實現(xiàn)存取款一體機實現(xiàn)冠字號碼查詢,該網(wǎng)點存取款一體機尚未升級,此外當(dāng)日已超過辦理取款業(yè)務(wù)之日起的10個工作日,因此銀行網(wǎng)點不予受理查詢申請。該案例中違反相關(guān)規(guī)定的包括()

A.不予受理查詢申請的,不應(yīng)收繳,而應(yīng)將假幣實物退回原持有人
B.為保證假幣實物安全,查詢?nèi)嘶虿樵兇砣顺旨賻艑嵨锷暾埐樵兊?,查詢受理單位?yīng)比照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存,暫不在紙幣實物上加蓋印章,查詢工作處理完結(jié)后,依據(jù)《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》關(guān)于假人民幣紙幣的規(guī)程進行處理
C.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)不遲于2014年底實現(xiàn)存取款一體機可查詢冠字號碼,而不是2015年底實現(xiàn)
D.查詢?nèi)丝稍谵k理取款業(yè)務(wù)之日起20個工作日內(nèi)申請查詢,而不是10個工作日

最新試題

《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條規(guī)定人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)依據(jù)申請資料和現(xiàn)場審核、測試情況,自受理之日起()個工作日內(nèi),作出同意或不同意開辦存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的決定,并函復(fù)申請行。

題型:單項選擇題

中國人民銀行在()宣布成立

題型:單項選擇題

市民張某于2014年5月30日22:09在工商銀行北京分行通州梨園支行ATM機取款2000元,于6月9日11:15通過工行95588客服反映其持有2張同號假幣(冠字號碼NH37480641)。隨后,央行營管部在該網(wǎng)點現(xiàn)場測試事發(fā)ATM機的清分機,測試結(jié)果該清分機能夠正確識別測試的假人民幣。其后,調(diào)查組復(fù)核了該行現(xiàn)金中心記錄的人民幣冠字號碼信息,也未發(fā)現(xiàn)“NH37480641”人民幣冠字號碼信息。但是張某仍對查詢結(jié)果有疑異。以下說法正確的是()。

題型:多項選擇題

()中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于發(fā)行棕色伍元券和棗紅色壹角券的通告》,標(biāo)志著第三套人民幣的正式發(fā)行。

題型:單項選擇題

50元和100元兩種券別人民幣最早是在()人民幣中開始出現(xiàn)的。

題型:單項選擇題

對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣,或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以()的罰款。

題型:單項選擇題

《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進一步明確全額清分和冠字號碼查詢工作有關(guān)事項的通知》(銀辦發(fā)〔2013〕197號)規(guī)定每月()日前,各金融機構(gòu)應(yīng)按月將全額清分工作、冠字號碼查詢工作進度的落實情況報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)。

題型:單項選擇題

為完善幣制,滿足市場貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了()面額紙幣。

題型:單項選擇題

()人民幣是我國第一次不依賴國外,全部實現(xiàn)自主設(shè)計、印刷的。

題型:單項選擇題

第五套2005年版人民幣發(fā)行采用()原則。

題型:單項選擇題