A、對受理的信貸業(yè)務(wù)，未及時指定客戶經(jīng)理進(jìn)行調(diào)查核實的；
B、幫助、默許客戶偽造有關(guān)資料騙取銀行信用的；
C、通過授意、暗示等方式嚴(yán)重影響客戶經(jīng)理獨立調(diào)查的。

A、未按規(guī)定對客戶提交資料的完整、真實、有效性進(jìn)行調(diào)查核實，或調(diào)查失實的；
B、未按規(guī)定核實抵（質(zhì)）押物權(quán)屬、價值和變現(xiàn)能力以及保證人情況的；
C、對調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸審查和決策的；
D、幫助、默許客戶偽造有關(guān)資料騙取銀行信用的；
E、不堅持獨立調(diào)查，按照他人授意進(jìn)行調(diào)查的。

A、通過信貸管理系統(tǒng)實時監(jiān)測下級行客戶部門（或崗位）個人信貸業(yè)務(wù)貸后管理工作，重點是大額（由一級分行按品種確定，下同）以及逾期個人信貸業(yè)務(wù)。
B、組織實施或參加個人信貸業(yè)務(wù)貸后現(xiàn)場檢查，對本級行審批個人信貸業(yè)務(wù)、大額以及逾期個人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行重點檢查（總行和一級分行可實施抽查）。
C、對汽車經(jīng)銷商、保險公司、房地產(chǎn)開發(fā)商、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等合作商與我行的合作情況進(jìn)行跟蹤檢查（總行和一級分行可實施抽查）。
D、按品種、地區(qū)，對個人信貸業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行監(jiān)控、檢查、評價；根據(jù)下級行經(jīng)營管理水平和不同個人信貸業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險特征，向管理行信貸管理部門提出調(diào)整信貸授權(quán)、進(jìn)行業(yè)務(wù)整頓、暫停業(yè)務(wù)辦理等建議。E、對下級行上報或同級行、上級行有關(guān)部門提示的風(fēng)險預(yù)警信號，按規(guī)定會同有關(guān)部門制定處理措施。

A、客戶監(jiān)管及貸后檢查。監(jiān)管客戶信貸資金使用情況，按規(guī)定進(jìn)行貸后首次跟蹤檢查和日常檢查。
B、擔(dān)保人及擔(dān)保物的監(jiān)管
C、風(fēng)險分類及日常管理。及時進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險預(yù)分類；維護(hù)（電子）貸后管理臺賬；整理、收集信貸客戶檔案有關(guān)資料；信貸管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入；利息及本金的收回等。
D、風(fēng)險預(yù)警。發(fā)現(xiàn)風(fēng)險信號及時提出處理建議并報告。

A、合同文本的使用是否恰當(dāng)
B、合同內(nèi)容填寫是否規(guī)范、要素完整、主從合同銜接。
C、合同主體、信貸業(yè)務(wù)種類、幣種、金額、期限、利率、用途等填寫內(nèi)容是否與審批文件一致。
D、簽字人為客戶代理人的，是否具有授權(quán)委托書，授權(quán)權(quán)限、期限是否明確。