多項選擇題商業(yè)銀行高級管理層應充分認識建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機制對于降低個人理財顧問服務法律風險、操作風險和聲譽風險等的重要性,應至少建立()兩個層面的內(nèi)部監(jiān)督機制。

A、個人理財業(yè)務管理部門內(nèi)部調(diào)查
B、商業(yè)銀行監(jiān)事會檢查
C、審計部門獨立審計
D、法律部門稽核


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1.多項選擇題商業(yè)銀行對未取得()的項目不得發(fā)放任何形式的貸款。

A、國有土地使用證
B、建設(shè)用地規(guī)劃許可證
C、建設(shè)工程規(guī)劃許可證
D、建筑工程施工許可證

2.多項選擇題《商業(yè)銀行信息披露暫行辦法》規(guī)定,披露信息的商業(yè)銀行應當在會計報表附注中披露關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易的事項有()。

A、關(guān)聯(lián)方與商業(yè)銀行關(guān)系的性質(zhì)
B、關(guān)聯(lián)方所持商業(yè)銀行股份或權(quán)益及其變化
C、關(guān)聯(lián)交易的類型、金額及相應比例、未結(jié)算項目的金額及相應比例
D、關(guān)聯(lián)自然人身份的基本情況

3.多項選擇題申請開辦股票質(zhì)押貸款業(yè)務的貸款人,應具備以下條件:()

A、資本充足率等監(jiān)管指標符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的有關(guān)規(guī)定;
B、內(nèi)控機制健全,制定和實施了統(tǒng)一授信制度;
C、制定了與辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務相關(guān)的風險控制措施和業(yè)務操作流程;
D、有專職部門和人員負責經(jīng)營和管理股票質(zhì)押貸款業(yè)務;
E、有專門的業(yè)務管理信息系統(tǒng),能同步了解股票市場行情以及上市公司有關(guān)重要信息,具備對分類股票分析、研究和確定質(zhì)押率的能力;

4.多項選擇題衍生產(chǎn)品是一種金融合約,合約的基本種類包括()

A、遠期
B、期貨
C、掉期(互換)
D、期權(quán)
E、上述基礎(chǔ)上的結(jié)構(gòu)化金融工具

5.多項選擇題商業(yè)銀行為確定對某一客戶的最高授信限額,應設(shè)計科學的風險分析評估模型或方法,風險分析、評估模型應定性與定量標準相結(jié)合。定性標準應至少包括()。

A、客戶的風險狀況
B、銀行的風險狀況
C、外部經(jīng)濟
D、金融環(huán)境
E、自然因素,包括地理位置、交通狀況、資源條件等。

最新試題

短期貸款展期期限累計不得超過原貸款期限的一半。()

題型:判斷題

我國目前的貨幣政策偏向緊縮,存款準備金率上調(diào)了多次。存款準備金率的上調(diào)對于商業(yè)銀行會產(chǎn)生怎樣的影響?

題型:問答題

商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔保,但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債或金融債券提供足額反擔保的除外。()

題型:判斷題

法律、法規(guī)授權(quán)的部門查閱會計檔案時,應持有效證件和文件,經(jīng)銀行機構(gòu)負責人或其授權(quán)人批準,自行查閱。()

題型:判斷題

《離岸銀行業(yè)務管理辦法》辦法所稱“發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存款證”是指以總行名義發(fā)行的大額可轉(zhuǎn)讓存款證。()

題型:判斷題

各銀行分支機構(gòu)開辦外匯業(yè)務而發(fā)生的全部債權(quán)債務由其自身承擔。()

題型:判斷題

商業(yè)銀行應根據(jù)不同授信品種的特點,對客戶申請的授信業(yè)務進行分析評價,重點關(guān)注可能影響授信安全的因素,有效識別各類風險。()

題型:判斷題

商業(yè)銀行對外開立的—年期以上遠期信用證屬資本項目,—年以下、三個月以上的遠期信用證余額納入外債統(tǒng)計之內(nèi),但不占用外匯短期貸款指標。()

題型:判斷題

商業(yè)銀行應當建立內(nèi)部控制的風險責任制,其中內(nèi)部審計部門應當及時糾正內(nèi)部控制存在的問題,并對出現(xiàn)的風險和損失承擔相應的責任。()

題型:判斷題

貸款管理人員在調(diào)離原工作崗位時,應當對其在任職期間和權(quán)限內(nèi)所發(fā)放的貸款風險情況進行審計。()

題型:判斷題