A、審核監(jiān)督貸前條件落實(shí)
B、審核監(jiān)督信貸合同
C、審核監(jiān)督貸款資金支付
D、監(jiān)督貸后管理工作

A、信貸事項(xiàng)變更內(nèi)容包括：擔(dān)保事項(xiàng)，利率（費(fèi)率）下浮，借款人的名稱變更，控股股東變更，注冊資本減少，借款人合并，收購和并購，變更還款計(jì)劃，變更貸前條件和貸后管理措施，項(xiàng)目投資總額，項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容調(diào)整，延長貸款期限等事項(xiàng)。
B、對(duì)須提交貸審會(huì)審議的單筆流動(dòng)資金或項(xiàng)目貸款已審批信貸事項(xiàng)的重大變更（貸前條件、擔(dān)保事項(xiàng)變更等），開戶行客戶經(jīng)理可通過系統(tǒng)發(fā)起貸款或項(xiàng)目要素變更申請，逐級(jí)報(bào)送至有權(quán)審批行完成審批流程，并下達(dá)電子審批書。
C、對(duì)其他已審批信貸事項(xiàng)變更（借款人的名稱變更、控股股東變更、注冊資本減少、借款人合并、收購和并購等），以及客戶部門有權(quán)審批的信貸事項(xiàng)變更不納入CM2006申請審批流程操作，仍按有關(guān)制度規(guī)定通過紙質(zhì)流程審批后，在CM2006通過要素修改、業(yè)務(wù)劃轉(zhuǎn)、數(shù)據(jù)變更等操作完成調(diào)整。
D、信貸事項(xiàng)的變更，由客戶部門對(duì)變更情況進(jìn)行調(diào)查，提出調(diào)查意見；資金計(jì)劃部門（如需）、風(fēng)險(xiǎn)管理部門（如需）和信貸管理部門審查，出具審查意見；貸款審查委員會(huì)主任委員審定（確需提交貸款審查委員會(huì)審議的，經(jīng)貸款審查委員會(huì)主任委員同意后提交貸款審查委員會(huì)審議）；有權(quán)審批人審批。

A、展期申請只能在借據(jù)到期日前30天內(nèi)發(fā)起，展期貸款流程可提前簽批。
B、展期貸款不用上貸審會(huì)審議。
C、展期準(zhǔn)貸證應(yīng)于展期日發(fā)送會(huì)計(jì)部門，如遇節(jié)假日可在前一工作日將展期準(zhǔn)貸證發(fā)送會(huì)計(jì)部門。
D、貸款展期日的規(guī)定。貸款展期日調(diào)整為“自貸款到期日當(dāng)日起開始計(jì)算”。需辦理展期的要在貸款到期日之前（含當(dāng)日）完成。

A、對(duì)中央政策指令性糧油貸款、符合條件的地方政策指令性糧油貸款等業(yè)務(wù)，以及擴(kuò)大授權(quán)授信下的用信等其他相關(guān)制度有明確規(guī)定的，可采取減少流程環(huán)節(jié)的方式進(jìn)行簡化操作。
B、對(duì)中央政策指令性貸款、轉(zhuǎn)授權(quán)二級(jí)分行審批的地方政策指令性糧油貸款、銀行承兌匯票低風(fēng)險(xiǎn)承兌業(yè)務(wù)，可不需受理流程，直接開展調(diào)查。
C、對(duì)除中央政策指令性貸款和轉(zhuǎn)授權(quán)二級(jí)分行審批的地方政策指令性糧油貸款以外的政策指令性貸款、建立信貸關(guān)系已滿１年的客戶辦理的不需總行審批的政策指導(dǎo)性流動(dòng)資金貸款、商業(yè)性流動(dòng)資金貸款和非低風(fēng)險(xiǎn)銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)，其受理由該筆業(yè)務(wù)有權(quán)審批行的下一級(jí)行最終審定。
D、商業(yè)性流動(dòng)資金貸款，二級(jí)分行審批的，由開戶行行長審定受理。省級(jí)分行審批的，由二級(jí)分行行長審定受理。受理審定后報(bào)有權(quán)審批行客戶部門開展調(diào)查。

A、信貸審批紙質(zhì)檔案分為信貸審批資料和信貸報(bào)批基礎(chǔ)資料兩部分，分別在審批行和開戶行歸檔管理。
B、審批行在辦貸過程中產(chǎn)生的調(diào)查（評(píng)估）報(bào)告、貸款資金計(jì)劃和貸款利率審查意見、信貸擔(dān)保法律審查意見、信貸審查意見、補(bǔ)充材料通知、補(bǔ)充情況說明、審議審批表、信貸審議意見表決單、信貸審議意見統(tǒng)計(jì)表、信貸審批書、作業(yè)監(jiān)督放款核準(zhǔn)申請表等相關(guān)資料在審批行歸檔。
C、除信貸審批資料以外的信貸報(bào)批資料均為信貸報(bào)批基礎(chǔ)資料，在開戶行歸檔。
D、開戶行和審批行之間的經(jīng)辦行如產(chǎn)生需歸檔保管的報(bào)批資料，也移交給開戶行進(jìn)行歸檔保管。