多項(xiàng)選擇題《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》明確,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括()基本要素。

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控
B.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序
C.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制程序
D.完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的外部審計(jì)
E.適當(dāng)?shù)氖袌?chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本分配機(jī)制


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1.多項(xiàng)選擇題《農(nóng)村信用社監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引(試行)》規(guī)定的評(píng)級(jí)要素中的其他因素主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)狀況、信用社的客戶群體和市場(chǎng)份額情況和()。

A.前十名法人和自然人持股社員情況
B.新聞媒體對(duì)信用社的報(bào)道
C.管理層有效識(shí)別、監(jiān)測(cè)和調(diào)控頭寸的能力
D.信用社及其關(guān)系人受到行政處罰、法律訴訟、法律制裁等情況
E.信用社經(jīng)營(yíng)的外部環(huán)境

2.多項(xiàng)選擇題《農(nóng)村信用社監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引(試行)》中明確,監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)當(dāng)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的主要依據(jù),下列說(shuō)法正確的是()。

A.綜合評(píng)級(jí)為四A、四B級(jí)的信用社,對(duì)這類信用社應(yīng)在給予足夠監(jiān)管關(guān)注的同時(shí),適當(dāng)提高非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析與現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和深度,關(guān)注其經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)變化,督促其加大經(jīng)營(yíng)管理力度和采取有效的治理性措施,克服經(jīng)營(yíng)弱點(diǎn),積極降低風(fēng)險(xiǎn)。
B.綜合評(píng)級(jí)為五A、五B級(jí)的信用社,監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度的同時(shí),提高對(duì)其現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率,督促其加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制,改善財(cái)務(wù)狀況。必要時(shí)應(yīng)約見(jiàn)其理事會(huì)和高級(jí)管理層成員,責(zé)令其整改,并依據(jù)相應(yīng)的法律、法規(guī)對(duì)其產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行一定的限制。
C.綜合評(píng)級(jí)為六A級(jí)的信用社,應(yīng)采取扶持性和限制性相結(jié)合的措施,控制其高風(fēng)險(xiǎn)行為,監(jiān)管機(jī)構(gòu)要定期約見(jiàn)其理事會(huì)和高級(jí)管理層成員,責(zé)令其加強(qiáng)管理,采取有效措施,以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D.綜合評(píng)級(jí)為六B級(jí)的信用社,監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其制定改善風(fēng)險(xiǎn)狀況的詳細(xì)計(jì)劃,并在行業(yè)管理部門(mén)的監(jiān)督下實(shí)施,力求改善經(jīng)營(yíng)狀況。也可責(zé)成行業(yè)管理部門(mén)進(jìn)行派駐管理和給予適當(dāng)?shù)木戎?,必要時(shí)可按照相應(yīng)的法律、法規(guī),更換高級(jí)管理人員、安排重組或?qū)嵤┙庸艿取?br /> E.綜合評(píng)級(jí)為六C級(jí)的信用社,銀監(jiān)局要會(huì)同當(dāng)?shù)胤志趾褪〖?jí)聯(lián)社逐一分析各機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,研究提出救助和綜合整治措施,并及時(shí)向省級(jí)政府匯報(bào)。對(duì)共同研究認(rèn)為救助無(wú)望或無(wú)救助必要的機(jī)構(gòu),可根據(jù)有關(guān)法律,實(shí)施市場(chǎng)退出。

3.多項(xiàng)選擇題《農(nóng)村信用社監(jiān)管評(píng)級(jí)內(nèi)部指引(試行)》中明確,監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)作為衡量信用社風(fēng)險(xiǎn)程度的依據(jù)。下列說(shuō)法正確的是。()

A.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為五A級(jí),表示該類信用社雖能夠生存,但發(fā)展動(dòng)力不足,存在一些較為嚴(yán)重的問(wèn)題,整體實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況都比較脆弱,基本無(wú)力抵御業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的惡化和外界環(huán)境變化,需要外部給予適當(dāng)?shù)姆龀郑瑫r(shí)采取針對(duì)性的整頓性措施解決所存在的問(wèn)題。
B.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為五B級(jí),表示該類信用社經(jīng)營(yíng)中存在較多的嚴(yán)重問(wèn)題和重大缺陷,其整體實(shí)力和財(cái)務(wù)狀況都非常脆弱,需要外部給予較多的扶持和采取有效的整頓性措施等方法加以解決。利用計(jì)算機(jī)和互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展的銀行業(yè)務(wù)(以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù))。
C.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為六A級(jí),表示該類信用社存在較多不安全、不健全情況,只能勉強(qiáng)維持生存,如外部環(huán)境稍有變化,即可能影響生存。
D.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為六B級(jí),表示該類信用社存在的問(wèn)題無(wú)論是特性和數(shù)量都到了非常嚴(yán)峻的地步,已經(jīng)面臨生存困難,但仍有救助的必要,如果不采取整頓性措施抓緊風(fēng)險(xiǎn)處置,將可能影響行業(yè)和區(qū)域的正常經(jīng)濟(jì)與金融秩序。
E.綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為六C級(jí),表示該類信用社面臨信用危機(jī),所采取的整頓和救助性措施效果不明顯,而且救助的成本相對(duì)較高。

5.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》,以下說(shuō)法正確的是()。

A.發(fā)生損失金額100萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的,縣(市)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。
B.發(fā)生損失金額1000萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的,市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。
C.發(fā)生損失金額50萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的,縣(市)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。
D.發(fā)生損失金額500萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的,市、地層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。
E.發(fā)生損失金額80萬(wàn)元以上責(zé)任性案件的,縣(市)層級(jí)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控第一責(zé)任人、主要負(fù)責(zé)人和分管負(fù)責(zé)人必須引咎辭職。

最新試題

《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行計(jì)算資本充足率時(shí),應(yīng)將計(jì)入資本公積的可供出售債券的公允價(jià)值()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

抵債資產(chǎn)處置時(shí),抵債資產(chǎn)處置損益為實(shí)際取得的處置收入與抵債資產(chǎn)凈值、變現(xiàn)稅費(fèi)以及可確認(rèn)為利息收入的表外利息的差額,差額為正時(shí),計(jì)入營(yíng)業(yè)外收入,差額為負(fù)時(shí),計(jì)入營(yíng)業(yè)外支出。公式表示正確的為()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

可計(jì)入附屬資本的混合次級(jí)債券期限應(yīng)在()年以上,發(fā)行之日起()年內(nèi)不得贖回。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)于已經(jīng)核銷后又收回的貸款,作轉(zhuǎn)回貸款損失準(zhǔn)備處理,超過(guò)原貸款本金的部分,包括收回的應(yīng)收利息,計(jì)入()。

題型:填空題

商業(yè)銀行()負(fù)責(zé)制定金融創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略及與之相適應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策,并監(jiān)督戰(zhàn)略與政策的執(zhí)行情況。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

境內(nèi)同業(yè)代付和海外同業(yè)代付均屬于(),銀行辦理同業(yè)代付應(yīng)具有真實(shí)貿(mào)易背景。

題型:填空題

(),行政復(fù)議機(jī)關(guān)決定不予受理。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)(試行)》規(guī)定,全部關(guān)聯(lián)度=全部關(guān)聯(lián)方()/資本凈額×100%。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

農(nóng)村合作銀行行長(zhǎng)人選由董事提名,董事會(huì)聘任。副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)提名,董事會(huì)聘任。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)每屆任期3年,可()。

題型:填空題

如果以金融機(jī)構(gòu)核押的存單出質(zhì)的,即便存單偽造、變?cè)欤|(zhì)押合同均有效,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法向質(zhì)權(quán)人兌付()。

題型:填空題