多項選擇題《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機構有下列情形之一的，應當經(jīng)批準。（）

A.變更名稱
B.變更注冊資本
C.變更機構所在地
D.更換高級管理人員
E.調(diào)整年度經(jīng)營目標


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2.多項選擇題根據(jù)中國銀監(jiān)會《流動資金貸款管理暫行辦法》，貸款人應與借款人在借款合同中約定，出現(xiàn)以下（）情形之一時，借款人應承擔的違約責任和貸款人可采取的措施。

A.未按約定用途使用貸款的
B.未按約定方式進行貸款資金支付的
C.未遵守承諾事項的
D.突破約定財務指標的
E.發(fā)生重大交叉違約事件的

3.多項選擇題中國銀監(jiān)會《個人貸款管理暫行辦法》的下列（）條款，體現(xiàn)了銀監(jiān)會保護金融消費者利益的理念。

A.貸款人應建立和完善借款人信用記錄和評價體系
B.借款合同采用格式條款的，應當維護借款人的合法權益，并予以公示
C.貸款人對未獲批準的個人貸款申請，應告知借款人
D.經(jīng)貸款人同意，個人貸款可以展期
E.貸款人應按照借款合同約定，收回貸款本息

4.多項選擇題中國銀監(jiān)會《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，具備以（）條件，自然人可以向貸款人申請個人貸款。

A.借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民
B.貸款用途明確合法
C.貸款申請數(shù)額、期限和幣種合理
D.借款人具備還款意愿和還款能力
E.借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄

5.單項選擇題中國銀監(jiān)會《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人有下列（）情形的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可直接根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰。

A.未按本辦法要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位的
B.貸款調(diào)查、風險評價未盡職的
C.未按本辦法規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的
D.對借款人違反合同約定的行為未及時采取有效措施的

6.單項選擇題中國銀監(jiān)會《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人有下列（）情形，逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當先采取監(jiān)管措施；拒絕執(zhí)行的，再根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。

A.未按本辦法規(guī)定對借款人和項目的經(jīng)營情況進行持續(xù)有效監(jiān)控的
B.受理不符合條件的固定資產(chǎn)貸款申請并發(fā)放貸款的
C.與借款人串通，違法違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的
D.超越、變相超越權限或不按規(guī)定流程審批貸款的

8.單項選擇題中國銀監(jiān)會《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，單筆金額（）的貸款資金支付，應采用貸款人受托支付方式。

A.低于項目總投資3%或低于1000萬元人民幣
B.超過項目總投資5%或超過100萬元人民幣
C.超過項目總投資4%或超過500萬元人民幣
D.超過項目總投資5%或超過500萬元人民幣

9.單項選擇題根據(jù)中國銀監(jiān)會《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，下面關于盡職調(diào)查的說法錯誤的是（）

A.盡職調(diào)查應形成書面報告
B.盡職調(diào)查的主要內(nèi)容包括借款人及項目發(fā)起人等相關關系人的情況、貸款項目的情況、貸款擔保情況等
C.盡職調(diào)查人員應當確保盡職調(diào)查報告內(nèi)容的真實性、完整性和有效性
D.貸款人應規(guī)范審批流程，明確貸款審批權限，確保盡職調(diào)查人員按照授權獨立審批貸款

10.單項選擇題中國銀監(jiān)會《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》要求，貸款人應按照（）的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程，明確貸款審批權限。

A.分級經(jīng)營管理
B.統(tǒng)一授信、流程管理
C.崗位制衡、分級管理
D.審貸分離、分級審批