Megatech公司是一家上市公司。該公司的財長正在分析第三季度的短期融資方式，平均來看，公司在7月份需要$8，000，000資金，8月份需要$12，000，000 ，9月份需要$10，000，000。下列方式可供選擇： 
I.在7月1號以年有效利率為7%發(fā)行足額的商業(yè)票據(jù)以能得到Magatech的$12，000，000。任何暫時性的額外資金將被存進(jìn)Magatech在花旗銀行的投資帳戶中，并且按照年利率 4%獲得利息收入。 
II.利用花旗銀行的授信額度。這樣每月可以按照基準(zhǔn)利率清算貸出款項的利息，該基準(zhǔn)利率在七月和八月為8%，而九月為8.5%。 基于以上信息，財長將采取以下的何種行動？ （）

exas公司正在考慮購買一項投資的機(jī)會，數(shù)量和折扣如下：

哪一選擇會使得Texas公司的年收益最高？（）

Atlantic配運(yùn)公司正在進(jìn)行擴(kuò)張，并且想要增加其存貨水平以滿足更加激進(jìn)的銷售策略。他們希望使用債務(wù)來為擴(kuò)張融資。 Atlantic 現(xiàn)在的債務(wù)合同要求營運(yùn)資本比率至少應(yīng)該為1.2。流動負(fù)債的平均成本為12%， 長期債務(wù)的成本是8%。以下是Atlantic 現(xiàn)在的資產(chǎn)負(fù)債表摘要：

以下選項中，哪一項可以提供擴(kuò)張存貨的資源并同時降低負(fù)債的總成本以滿足債務(wù)合同的需求？（）

Mandel公司在一家商業(yè)銀行中設(shè)有零余額賬戶。銀行會把所有的超額現(xiàn)金轉(zhuǎn)入商業(yè)投資帳戶從而按月獲得年利率為4%的利息。當(dāng)Mandel有現(xiàn)金赤字的時候，會使用授信額度，年利率為8%，按照使用的額度每月支付利息。 Mandel在明年1月1日預(yù)期擁有現(xiàn)金余額$2，000，000。不計支付或者收到的利息的影響，上半年的凈現(xiàn)金流量估計如下（單位：百萬）：

假設(shè)所有的現(xiàn)金流動都發(fā)生在月末，那么，Mandel在這段時期內(nèi)發(fā)生的利息大概為多少？（）