A、未在本行開立存款賬戶的申請(qǐng)人;
B、個(gè)人;
C、有墊款記錄的企業(yè);
D、無商品交易背景的申請(qǐng);
E、有貸款尚未到期的企業(yè)

A、股息、紅利等權(quán)益性投資收益
B、租金收入
C、特許權(quán)使用費(fèi)收入
D、依法收取并納入財(cái)政管理的行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金

A、對(duì)該客戶所屬本行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展前景做出分析;
B、對(duì)企業(yè)未來一年內(nèi)產(chǎn)供銷存、盈利及資金周轉(zhuǎn)計(jì)劃進(jìn)行了解;
C、核查該客戶在銀行的授信余額和期限;
D、核查該客戶的擔(dān)保和還本付息情況;
E、核查客戶在銀行辦理結(jié)算和存款的情況

A、33%
B、25%
C、20%
D、30%以融資租賃方式租入的固定資

A、政策性風(fēng)險(xiǎn);
B、法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn);
C、銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn);
D、操作性風(fēng)險(xiǎn);
E、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

A、《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（兼業(yè)）》;
B、《保險(xiǎn)代理合同書》;
C、《代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)操作管理辦法》;
D、《保險(xiǎn)代理授權(quán)管理規(guī)定》

A、授權(quán)范圍內(nèi)履約，指定賬戶辦理代收或代付;
B、遵守結(jié)算紀(jì)律，不得隨意壓票、無理退票和截留、挪用他行或客戶結(jié)算資金;
C、主動(dòng)配合委托人核對(duì)賬務(wù);
D、代收代付業(yè)務(wù)的對(duì)應(yīng)關(guān)系建立、撤銷及資料維護(hù)可通過銀行柜臺(tái)或自助等方式發(fā)起

A、仔細(xì)審核特約商戶的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和資信狀況;
B、實(shí)地了解特約商戶的經(jīng)營(yíng)規(guī)模;
C、建立與特約商戶的簽約程序;
D、確保所簽約商戶的真實(shí)性;
E、加強(qiáng)對(duì)特約商戶的培訓(xùn)

A、業(yè)務(wù)流程沒有考慮不相容業(yè)務(wù)崗位的制約;
B、重要操作崗位沒有建立定期輪換制度;
C、重要空白憑證的管理存在漏洞;
D、未能監(jiān)督銀行卡具體制度的執(zhí)行情況;
E、未能對(duì)銀行卡具體制度的執(zhí)行情況進(jìn)行后評(píng)價(jià)

A、持卡人的資信能力變化風(fēng)險(xiǎn);
B、持卡人的惡意透支風(fēng)險(xiǎn);
C、制度缺漏風(fēng)險(xiǎn);
D、制度執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn);
E、真實(shí)持卡人的欺詐風(fēng)險(xiǎn)