多項(xiàng)選擇題銀行卡的內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)主要包括___。

A、持卡人的資信能力變化風(fēng)險(xiǎn);
B、持卡人的惡意透支風(fēng)險(xiǎn);
C、制度缺漏風(fēng)險(xiǎn);
D、制度執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn);
E、真實(shí)持卡人的欺詐風(fēng)險(xiǎn)


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1.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)卡戶的管理過程中可能潛藏的風(fēng)險(xiǎn)包括___。

A、持卡人的資信能力變化風(fēng)險(xiǎn);
B、持卡人的惡意透支風(fēng)險(xiǎn);
C、信用卡的失竊風(fēng)險(xiǎn);
D、信用卡的偽造及涂改風(fēng)險(xiǎn);
E、真實(shí)持卡人的欺詐風(fēng)險(xiǎn)

2.多項(xiàng)選擇題發(fā)卡行通過對(duì)公司___等方面進(jìn)行評(píng)估，確定其信用額度。

A、財(cái)務(wù)狀況;
B、管理能力;
C、在同業(yè)中的地位;
D、擁有住房情況

3.多項(xiàng)選擇題發(fā)卡行通過對(duì)個(gè)人申請(qǐng)人___等因素的綜合評(píng)估，為持卡人核定信用額度。

A、年齡;
B、職業(yè);
C、工作年限;
D、收入水平;
E、擁有住房情況

4.多項(xiàng)選擇題委托貸款業(yè)務(wù)中委托貸款對(duì)象的借款人應(yīng)向銀行提交如下材料___。

A、貸款申請(qǐng)書;
B、借款人身份證明;
C、借款人公司合同、章程、董事會(huì)決議和授權(quán)書等;
D、借款人三年來的財(cái)務(wù)報(bào)表;
E、委托人要求的其他文件

5.多項(xiàng)選擇題開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銀行必須具備的條件有___。

A、取得保險(xiǎn)監(jiān)管部門核發(fā)有效的《經(jīng)營保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（兼業(yè)）》;
B、與委托人簽訂書面《保險(xiǎn)代理合同書》;
C、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員必須取得代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格;
D、必須制定操作管理辦法、授權(quán)管理規(guī)定等相關(guān)制度，規(guī)范行為;經(jīng)營過程中沒有出現(xiàn)任何違反金融法律法規(guī)的行為

6.多項(xiàng)選擇題風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管應(yīng)貫穿于信用卡業(yè)務(wù)操作的全過程，具體應(yīng)包括以下方面___。

A、強(qiáng)化新發(fā)卡的風(fēng)險(xiǎn)防范和信用審查;
B、嚴(yán)格操作規(guī)程的日常管理，完善業(yè)務(wù)流程的內(nèi)控建設(shè)和授權(quán)管理;
C、加強(qiáng)特約商戶的審慎選擇和后續(xù)管理;
D、落實(shí)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)控，促進(jìn)新技術(shù)的推廣和應(yīng)用;
E、重視銀行卡業(yè)務(wù)運(yùn)作的全程監(jiān)督和事后評(píng)價(jià)

7.多項(xiàng)選擇題銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行卡在使用和交易過程中可能發(fā)生的，涉及___的非正常的經(jīng)濟(jì)損失。

A、發(fā)卡行;
B、特約商戶;
C、持卡人;
D、收單銀行;
E、清算機(jī)構(gòu)

8.多項(xiàng)選擇題對(duì)特約商戶的后續(xù)管理，重點(diǎn)檢查是___。

A、重復(fù)壓單;
B、分次壓單;
C、套取現(xiàn)金;
D、使用假卡（掛失卡）;
E、合伙冒用

9.多項(xiàng)選擇題銀行卡業(yè)務(wù)流程是圍繞___基本當(dāng)事人之間的債權(quán)債務(wù)的發(fā)生與清償關(guān)系進(jìn)行的。

A、發(fā)卡銀行;
B、收單銀行;
C、持卡人;
D、特約客戶;
E、清算機(jī)構(gòu)

10.多項(xiàng)選擇題本票與匯票的區(qū)別在于（）

A.前者是無條件支付承諾后者是無條件支付命令
B.前者的票面當(dāng)事人是兩個(gè)后者的是三個(gè)
C.前者在使用過程中無須承兌后者則有承兌環(huán)節(jié)
D.前者的主債務(wù)人不會(huì)改變后者的主債務(wù)人因承兌而改變

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