A、法律文件
B、信貸文件;
C、還款及催收記錄;
D、通訊和備忘等其他雜項

A、客戶的市場競爭力;
B、償債能力;
C、管理水平;
D、發(fā)展前景

A、個人住房貸款;
B、個人汽車貸款;
C、個人經(jīng)營性貸款;
D、其他個人貸款業(yè)務(wù)

A、對家族式的集團或公司的貸款必須從嚴控制;
B、對于一人兼任多個企業(yè)法人貸款的關(guān)聯(lián)企業(yè)的貸款必須從嚴控制;
C、對于集團客戶，申請貸款是銀行應(yīng)審查包括集團客戶成員的集團信息資料;
D、實行母子公司制的企業(yè)集團及所屬企業(yè)，申請貸款時，除提供本公司財務(wù)報表外，還要提供集團公司合并財務(wù)報表

A、審貸分離;
B、授權(quán)管理;
C、集中審批;
D、分級審批

A、上下級行之間;
B、相關(guān)部門;
C、相關(guān)人員;
D、相關(guān)借款人;
E、相關(guān)擔保人

A、業(yè)務(wù)不合規(guī);
B、核算不真實;
C、內(nèi)控不完善;
D、對客戶風(fēng)險提示不夠;
E、內(nèi)部審計有缺陷

A、存款結(jié)算、付息符合國家利率規(guī)定;
B、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃符合當?shù)亟?jīng)濟和銀行自身發(fā)展實際;
C、對于企業(yè)的自有資金款項任何情況下先辦理結(jié)算;
D、建立銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部之間的適時對賬制度

A、人民法院在審理或執(zhí)行案件時，依法可以對信用證保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃;
B、人民法院可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃;
C、銀行承兌匯票保證金已喪失保證金功能的，人民法院可以依法采取扣劃措施;
D、如果金融機構(gòu)已對匯票承兌或已對外付款，根據(jù)人的申請，人民法院應(yīng)當解除對銀行承兌匯票保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施

A、向客戶收取的保證金不能超過其所擔保的業(yè)務(wù)金額;
B、未發(fā)生實際業(yè)務(wù)不能存入相應(yīng)的保證金;
C、客戶按約定履行義務(wù)后應(yīng)及時將保證金存款交存款人支配;
D、對保證金需按規(guī)定計息