多項(xiàng)選擇題反洗錢工作客戶身份識(shí)別的措施有以下哪幾種()

A.確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系;
B.核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件;
C.登記投保人、被保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人的法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息;
D.留存投保人、被保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人的法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。


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1.多項(xiàng)選擇題在保全反洗錢環(huán)節(jié)出現(xiàn)以下哪幾種情形,應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行重新識(shí)別。()

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的;
B.客戶的行業(yè)或交易情況出現(xiàn)異常的;
C.客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門,機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的;
D.客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的;

2.多項(xiàng)選擇題柜面給客戶開(kāi)通國(guó)壽e寶時(shí),系統(tǒng)總是提示可疑手機(jī)號(hào)或手機(jī)號(hào)重復(fù),系統(tǒng)在檢查可疑手機(jī)號(hào)時(shí)使用了以下規(guī)則:()

A.外省保單不列入查重范圍
B.短險(xiǎn)業(yè)務(wù)保單不列入查重范圍
C.團(tuán)體業(yè)務(wù)已開(kāi)戶清單不列入查重范圍
D.集團(tuán)業(yè)務(wù)與股份業(yè)務(wù)一起查重

3.多項(xiàng)選擇題e寶上的“領(lǐng)取類業(yè)務(wù)”,適合以下規(guī)則:()

A.紅利領(lǐng)取和萬(wàn)能賬戶部分領(lǐng)取屬于投保人權(quán)益,e寶辦理時(shí)需投保人本人登錄辦理,資金轉(zhuǎn)入投保人本人賬戶;
B.生存金領(lǐng)取和滿期金領(lǐng)取屬于被保險(xiǎn)人權(quán)益,e寶辦理時(shí)需被保人本人登錄辦理,資金轉(zhuǎn)入被保人本人賬戶;
C.e寶萬(wàn)能保單部分領(lǐng)取僅適用于投保人與被保險(xiǎn)人為同一人或不為同一人的保單;
D.目前萬(wàn)能領(lǐng)取僅支持部分產(chǎn)品:瑞盈、金賬戶(年金、豪華版、兩全保險(xiǎn)2014版、兩全)、鑫賬戶(鑫賬戶、鉆石版、尊享版)。

4.多項(xiàng)選擇題e寶辦理借款業(yè)務(wù)時(shí)需滿足以下條件:()

A.投保人本人辦理,資金轉(zhuǎn)入投保人本人銀行賬戶
B.借款金額小于30萬(wàn),且不超過(guò)保單剩余現(xiàn)價(jià)的80%
C.借款日期不在投保人變更生效日30天內(nèi),不在保單掛失生效日60天內(nèi),不在保單猶豫期內(nèi)。
D.借款期最多為6個(gè)月,自申請(qǐng)借款之日起計(jì)算.

5.多項(xiàng)選擇題客戶通過(guò)e寶、e柜辦理借款業(yè)務(wù),以下描述是正確的()

A.被保險(xiǎn)人是未成年人的,視同投被保人為同一人;成年后,按照非同一人規(guī)則辦理。
B.投、被保險(xiǎn)人非同一人,被保險(xiǎn)人可通過(guò)e寶、e柜進(jìn)行“線上授權(quán)”。被保險(xiǎn)人一經(jīng)授權(quán),保險(xiǎn)期間內(nèi)長(zhǎng)期有效,也支持撤銷授權(quán)。
C.目前,e柜、e寶均支持此功能,且能共享簽名授權(quán);柜面目前使用的電腦版保全平臺(tái),不支持此功能、且不共享簽名授權(quán)。
D.e寶渠道借款金額上限由10萬(wàn)元上調(diào)為20萬(wàn)元;e柜借款,200萬(wàn)以下都能借。

最新試題

特約商戶網(wǎng)站需注冊(cè)登錄后才能瀏覽商品或服務(wù)是正常的現(xiàn)象。

題型:判斷題

證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)不遵守《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》有關(guān)報(bào)告、備案或建立相關(guān)內(nèi)控制度等規(guī)定的,證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可采取哪些監(jiān)管措施不包括以下哪項(xiàng)?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。

題型:判斷題

對(duì)涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易,應(yīng)予以特別關(guān)注。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)相關(guān)決議的通知后采取措施的,應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式告知客戶,法律、法規(guī)或者相關(guān)部門另有保密要求的除外。

題型:判斷題

鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。

題型:判斷題

反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后20日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢年度報(bào)告及附表報(bào)送至法人金融機(jī)構(gòu)總部。

題型:判斷題

金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)應(yīng)遵循()原則,不得向客戶或其他與反洗錢工作無(wú)關(guān)的第三方泄露風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果信息。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

貴金屬交易場(chǎng)所、交易商在提供服務(wù)或者開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí),必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。

題型:判斷題

各銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門應(yīng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育,及時(shí)通報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例,總結(jié)作案手段和特點(diǎn),交流防堵經(jīng)驗(yàn)做法,展示宣傳資料,提高一線人員的防范和識(shí)別能力,加強(qiáng)社公眾風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),有效勸阻、提示社會(huì)公眾謹(jǐn)防詐騙。

題型:判斷題