A.商業(yè)銀行應關注和搜集集團客戶及關聯(lián)客戶的有關信息，有效識別授信集中風險及關聯(lián)客戶授信風險
B.商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔
C.商業(yè)銀行應酌情、主動向政府有關部門及社會中介機構索取相關資料，以驗證客戶提供資料的真實性，并作備案
D.授信業(yè)務部門的授信工作人員和授信管理部門的授信工作人員對客戶資料進行補充時，應通知另外一方
E.商業(yè)銀行不應與其他商業(yè)銀行之間就客戶調(diào)查資料進行溝通
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你可能感興趣的試題
A.票據(jù)承兌
B.項目融資
C.信用證
D.貼現(xiàn)
E.貿(mào)易融資
A.確定單一集團客戶的范圍所依據(jù)的準則
B.集團客戶授信業(yè)務風險管理的組織建設
C.內(nèi)部報告程序
D.對單一集團客戶的授信限額標準
E.風險管理與防范的具體措施
A.開立信用證
B.保理
C.拆借
D.代理國債
E.透支
A.一級市場的包銷量及持有量
B.利率水平及費率水平
C.貸款期限
D.擔保條件
E.借款人信用評級
A.銀團各成員承諾的貸款額度及貸款劃撥的時間
B.提款先決條件
C.費用條款
D.財務約束條款
E.非財務承諾
最新試題
對于零售貸款，如自然人和小企業(yè)貸款，主要采取脫期法，依據(jù)貸款逾期時間長短直接劃分風險類別。（）
審貸分離制下，貸款發(fā)放人員不負責貸款的清收。（）
根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，下列關于商業(yè)銀行資本信息披露的說法，不正確的包括（）。
根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》，下列關于授信決策與實施盡職要求的說法，正確的有（）。
銀行向大型集團客戶發(fā)放銀團貸款時，應注意防范集團客戶內(nèi)部關聯(lián)交易及關聯(lián)方之間相互擔保的風險。（）
根據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》，不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓工作應堅持（）原則。
銀團貸款牽頭行不能擔任該銀團的代理行。（）
在（）的情況下，被投資金融機構可以不納入商業(yè)銀行并表范圍。
中國銀行業(yè)協(xié)會為銀行開展銀團貸款制定了銀團貸款合同示范文本。（）
根據(jù)《綠色信貸指引》，環(huán)境和社會風險包括與（）等有關的風險。