多項(xiàng)選擇題各級銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(),向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提示相關(guān)環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。

A.當(dāng)加強(qiáng)與相關(guān)主管部門的協(xié)調(diào)配合
B.建立健全信息共享機(jī)制
C.建立客戶投訴機(jī)制
D.完善信息服務(wù)
E.建立健全公司治理


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1.單項(xiàng)選擇題()是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng),以真正起到牽制制約的作用。

A.獨(dú)立性原則
B.系統(tǒng)性原則
C.權(quán)威性原則
D.強(qiáng)制性原則

2.單項(xiàng)選擇題金融產(chǎn)品銷售中“買者自負(fù)”是指()

A.銀行減少信息披露增加銷售量
B.客戶追求高收益而不關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)
C.銀行承擔(dān)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)
D.客戶自己享受收益也承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

3.單項(xiàng)選擇題在理財(cái)方案跟蹤和定期評估方面,下列表述錯(cuò)誤的是()。

A.客戶投資金額越大或占比越高,就越是經(jīng)常需要對其理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行檢測與評估
B.對理財(cái)規(guī)劃方案的評估、修正實(shí)際上是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的有機(jī)組成部分,每次評估和修正可以是局部、單項(xiàng)的財(cái)務(wù)安排或投資產(chǎn)品的調(diào)整,不應(yīng)是較大規(guī)模或整體方案的修改
C.有的客戶偏愛高風(fēng)險(xiǎn)高收益投資產(chǎn)品,投資風(fēng)格積極主動(dòng);有的客戶屬于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型的投資者,投資風(fēng)格謹(jǐn)慎、穩(wěn)健、前者比后者更需要經(jīng)常性的理財(cái)方案評估
D.如果客戶正處于事業(yè)黃金期,收入增長較快;或者正面臨退休,就需要理財(cái)師經(jīng)常評估和修改理財(cái)方案。反之,家庭生活和財(cái)務(wù)狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應(yīng)減少評估次數(shù)

4.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的()的召開。

A.一個(gè)月內(nèi)
B.六個(gè)月內(nèi)
C.兩個(gè)月內(nèi)
D.三個(gè)月內(nèi)

最新試題

績效考評系統(tǒng)的主要評價(jià)對象包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于我國普惠金融發(fā)展目標(biāo),說法錯(cuò)誤的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

美國《多德一弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》中提到“擴(kuò)大聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)的監(jiān)管權(quán)”,下列說法正確的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

金融會(huì)計(jì)的主要特點(diǎn)有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

外聘審計(jì)人員可以不配合現(xiàn)場檢查。()

題型:判斷題

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評估報(bào)告報(bào)送()。

題型:單項(xiàng)選擇題

商業(yè)銀行、商業(yè)銀行的工作人員、借款人、其他單位或者個(gè)人違反《商業(yè)銀行法》所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列屬于商業(yè)銀行績效考評外部標(biāo)準(zhǔn)的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分,匯款業(yè)務(wù)分為電匯、信匯、票匯、網(wǎng)匯四種。()

題型:判斷題

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方法,充分識別和評估經(jīng)營中面臨的風(fēng)險(xiǎn),密切關(guān)注內(nèi)外部主要風(fēng)險(xiǎn)因素,其風(fēng)險(xiǎn)因素包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題