多項選擇題商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括()。

A.全面
B.審慎
C.有效
D.獨立
E.安全


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1.多項選擇題商業(yè)銀行風(fēng)險管理部門的職責(zé)包括()。

A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險限額
B.確保商業(yè)銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)
C.核準(zhǔn)復(fù)雜金融產(chǎn)品的定價模型
D.協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估
E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風(fēng)險狀況

3.單項選擇題在市場準(zhǔn)入范圍和標(biāo)準(zhǔn)中，()不屬于中資商業(yè)銀行行政許可事項。

A.機構(gòu)設(shè)立
B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種
C.高級管理人員任職資格
D.資本監(jiān)管

4.單項選擇題我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標(biāo)是促進銀行業(yè)合法、穩(wěn)健運行和()。

A.維護金融體系的安全和穩(wěn)定
B.維護市場的正常秩序
C.維護公眾對銀行業(yè)的信心
D.保護債權(quán)人利益

5.單項選擇題聲譽風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)將收集到的聲譽風(fēng)險因素按照()進行排序。

A.影響程度和緊迫性
B.影響程度和時間先后
C.時間先后和重要程度
D.時間先后和緊迫性

6.單項選擇題為有效降低流動性風(fēng)險，商業(yè)銀行資產(chǎn)和負(fù)債的分布應(yīng)當(dāng)()。

A.異質(zhì)化、分散化
B.資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)同質(zhì)化、集中化，負(fù)債應(yīng)當(dāng)異質(zhì)化、分散化
C.同質(zhì)化、集中化
D.負(fù)債應(yīng)當(dāng)同質(zhì)化、集中化、資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)異質(zhì)化、分散化

7.單項選擇題商業(yè)銀行員工在代理業(yè)務(wù)操作中，下列行為易造成操作風(fēng)險的是()。

A.設(shè)立專戶核算代理資金
B.簽訂書面委托代理合同
C.代理手續(xù)費收入先用于員工獎勵再納入銀行大賬核算
D.遇到誤導(dǎo)性宣傳和錯誤銷售，對業(yè)務(wù)風(fēng)險進行必要的提示

8.單項選擇題某商業(yè)銀行現(xiàn)有A、B兩類資產(chǎn)，資產(chǎn)A收取固定利息收入，資產(chǎn)B收取浮動利息收入。如果該銀行預(yù)期市場利率上升，則應(yīng)當(dāng)()以規(guī)避利率風(fēng)險。

A.資產(chǎn)A不做利率互換，資產(chǎn)B做利率互換
B.資產(chǎn)A做利率互換，資產(chǎn)B不做利率互換
C.資產(chǎn)A、B都不做利率互換
D.資產(chǎn)A、B都做利率互換

9.單項選擇題過去3年，某企業(yè)集團的經(jīng)營重點逐步從機械制造轉(zhuǎn)向房地產(chǎn)開發(fā)。商業(yè)銀行在審核該集團法人客戶的貸款申請時發(fā)現(xiàn)，其整體投資現(xiàn)金流連年為負(fù)，經(jīng)營現(xiàn)金流顯著減少，融資現(xiàn)金流急劇放大。根據(jù)上述信息，下列分析恰當(dāng)?shù)氖?)。

A.該企業(yè)集團的短期償債能力較弱
B.多元化經(jīng)營有助于提升該企業(yè)集團的盈利能力
C.該企業(yè)集團投資房地產(chǎn)已經(jīng)造成損失
D.投資房地產(chǎn)行業(yè)的高收益確保該企業(yè)集團的償債能力很強

10.單項選擇題下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法，錯誤的是()。

A.公司治理應(yīng)能夠激勵商業(yè)銀行的董事會和管理層一致追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)
B.良好的公司治理是商業(yè)銀行有效管控風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)，如果存在明顯疏漏，則會造成商業(yè)銀行破產(chǎn)
C.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立、健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制
D.商業(yè)銀行公司治理應(yīng)建立合理的薪酬制度，強化激勵約束機制

最新試題

以下關(guān)于賬面資本的說法，不正確的是（）。

題型：單項選擇題

下列屬于收益度量指標(biāo)的有（）。

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行的信用風(fēng)險經(jīng)濟資本主要用來抵御預(yù)期損失，預(yù)期損失越高，所需配置的經(jīng)濟資本越多。（）

題型：判斷題

下列選項中，不屬于零售銀行2級目錄的是（）。

題型：單項選擇題

下列屬于商業(yè)銀行應(yīng)對災(zāi)難性損失方式的是（）。

題型：單項選擇題

在財務(wù)指標(biāo)中，盈利能力指標(biāo)包括（）。

題型：多項選擇題

商業(yè)銀行的外匯融口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150。分別采用累計總敞口、凈總敞口和短邊法計算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。

題型：單項選擇題

下列屬于重要憑證和重要物品管理違規(guī)事例的是（）。

題型：單項選擇題

考慮到短期流動性風(fēng)險、中長期結(jié)構(gòu)性風(fēng)險和其他風(fēng)險轉(zhuǎn)化問題，商業(yè)銀行至少應(yīng)建立短期風(fēng)險預(yù)警和中長期風(fēng)險預(yù)警兩類預(yù)警機制，其中中長期預(yù)警機制為兩級，短期預(yù)警機制為三級，下列屬于短期流動性風(fēng)險三級預(yù)警的有（）。

題型：多項選擇題

下列不屬于風(fēng)險監(jiān)測主要指標(biāo)的是（）。

題型：單項選擇題