多項選擇題客戶在日常生活中的性格可分為（）。

A.樂觀型
B.主導(dǎo)型
C.謹(jǐn)慎型
D.自我型
E.成就型


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1.多項選擇題在編寫理財規(guī)劃建議書正文過程中，下列哪幾項屬于所需要的家庭成員基本情況及分析（）。

A.基本情況介紹
B.客戶本人的性格分析
C.客戶投資偏好分析
D.家庭重要成員性格分析
E.家庭重要成員投資偏好分析

2.多項選擇題為了保證理財規(guī)劃建議書的順利制定，且制定出的建議書真實可信，達到預(yù)期的效果，在前言里也需說明客戶的義務(wù)。下列哪幾項屬于客戶的義務(wù)（）。

A.客戶需為協(xié)助理財規(guī)劃師執(zhí)行理財規(guī)劃提供必要的便利
B.按照合同的約定及時交納理財服務(wù)費
C.向理財規(guī)劃師及其所屬公司提供與理財規(guī)劃的制定相關(guān)的一切信息
D.如在理財規(guī)劃的制定及執(zhí)行過程中，客戶的家庭或財務(wù)狀況發(fā)生重大變化，有義務(wù)及時告知理財規(guī)劃師及公司，便于調(diào)整方案
E.提供的全部信息內(nèi)容須真實準(zhǔn)確

3.多項選擇題下列屬于綜合理財規(guī)劃建議書前言中的有（）。

A.致謝
B.理財規(guī)劃建議書的由來
C.公司義務(wù)
D.建議書所用資料的來源
E.客戶義務(wù)

4.單項選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準(zhǔn)備計劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當(dāng)年起計算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計屆時在國外就讀四年所需費用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時退休，他們在空閑時間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計退休后兩人每年共需生活費用15萬元。王先生夫婦目前的財產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險，但他們參加了一些基本的社會保險。因此他們想向理財規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險。備注：此案例信息的收集時間為2007年1月，財務(wù)數(shù)據(jù)截止時間為2006年12月31日。分別列明保險種類、必要額度和保費支出，無須標(biāo)明具體險種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。綜合所有因素進行考慮，下列哪一項是王先生家庭中應(yīng)首先解決的問題（）。

A.風(fēng)險管理支出不足
B.貸款還款方式選擇不當(dāng)
C.日常保留現(xiàn)金額度過大
D.金融投資不足

5.單項選擇題王先生今年29歲，畢業(yè)于某著名理工大學(xué)，碩士研究生畢業(yè)，目前在一家著名的IT公司擔(dān)任部門經(jīng)理，稅后年薪為9萬元，則每月稅后收入為7500元。他的同齡妻子畢業(yè)于某著名財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院，現(xiàn)在在某事業(yè)單位作財務(wù)主管，每月稅后收入為5500元。兩人在2005年結(jié)婚，并在結(jié)婚的同年購買了一套三室一廳的住房，房屋的總價值為60萬元，因此他們申請了一筆銀行貸款，目前每月需按揭還款2500元，貸款余額為32萬元。王先生夫婦每月的基本開支如下：1800元左右的基本生活開銷；額外的購物和娛樂費用1000元。王先生夫婦打算2009年生育后代，如果孩子出生了，那么孩子就是家庭的重心，夫婦二人一直對赴海外留學(xué)抱有良好的預(yù)期，因此他們準(zhǔn)備計劃在孩子高中畢業(yè)后（18歲，從2027年當(dāng)年起計算）送往國外讀書（本科四年），綜合考慮各種因素后，預(yù)計屆時在國外就讀四年所需費用為80萬元，考慮到以后子女教育是一項重要的支出，夫婦二人決定采取定期定額的方式為孩子儲備教育基金。另外，王先生夫婦期望在65歲時退休，他們在空閑時間經(jīng)常參加戶外鍛煉，不出意外的話，兩口子都可以活到80歲。二人希望退休后的生活水平和現(xiàn)在相比沒有太大的變化，因此在綜合考慮各種因素后，預(yù)計退休后兩人每年共需生活費用15萬元。王先生夫婦目前的財產(chǎn)狀況如下：（1）日常保留的零用現(xiàn)金1000元；（2）9萬元的銀行存款（其中包括去年全年收到的稅后利息1600元）；（3）3萬元的債券基金（其中包括去年收到的稅后收益1000元）和一套房屋。王先生夫婦目前沒有購買任何的商業(yè)保險，但他們參加了一些基本的社會保險。因此他們想向理財規(guī)劃室咨詢一些商業(yè)保險的信息，從而給自己和妻子買一些合適的保險。備注：此案例信息的收集時間為2007年1月，財務(wù)數(shù)據(jù)截止時間為2006年12月31日。分別列明保險種類、必要額度和保費支出，無須標(biāo)明具體險種。教育基金投資方面的投資收益率為6%。退休前采取積極的投資策略，預(yù)期投資收益率為6%；而退休采取消極的投資策略，預(yù)期投資收益率為3%。由此案例現(xiàn)金流量表中的數(shù)據(jù)可以得出，王先生家的結(jié)余比率為（）。

A.0.5
B.0.6
C.0.7
D.0.8

最新試題

由于客戶的結(jié)余較高，完全可以用每年結(jié)余的部分資金進行投資以滿足當(dāng)前的投資收益率，因此下列哪一項的理財建議是合理的（）。

題型：單項選擇題

理財規(guī)劃師在為具體家庭做保險規(guī)劃時，還應(yīng)注意一些原則（）。

題型：多項選擇題

風(fēng)險是指事物發(fā)展的不確定性而引起的期望結(jié)果發(fā)生變化的可能性。人們在日常生活中可能遇到的主要風(fēng)險有（）。

題型：多項選擇題

下列哪一項最適用于子女的教育基金儲備（）。

題型：單項選擇題

由此案例現(xiàn)金流量表中的數(shù)據(jù)可以得出，王先生家的結(jié)余比率為（）。

題型：單項選擇題

王先生采用的還款方式是等額本息的還款方式，在他的現(xiàn)金流量表中，"按揭還貸支出"項的數(shù)值應(yīng)為（）元。

題型：單項選擇題

為了保證理財規(guī)劃建議書的順利制定，且制定出的建議書真實可信，達到預(yù)期的效果，在前言里也需說明客戶的義務(wù)。下列哪幾項屬于客戶的義務(wù)（）。

題型：多項選擇題

客戶資產(chǎn)負(fù)債表反映的是客戶個人資產(chǎn)負(fù)債（）的基本情況。

題型：單項選擇題

在此案例的資產(chǎn)負(fù)債表中，"凈資產(chǎn)"一欄的數(shù)值應(yīng)為（）元。

題型：單項選擇題

下列關(guān)于王先生家財務(wù)狀況的說法，正確的是（）。

題型：單項選擇題