單項(xiàng)選擇題為了對(duì)客戶家庭預(yù)期收入有一個(gè)較為準(zhǔn)確地掌握，理財(cái)規(guī)劃師需要綜合分析一系列的指標(biāo)之后才能得出結(jié)論。理財(cái)規(guī)劃師在對(duì)客戶家庭預(yù)期收入進(jìn)行預(yù)測(cè)的時(shí)候，需要掌握的信息主要有三類，其中不包括（）。

A.客戶的負(fù)債情況
B.反映客戶當(dāng)前收入水平的信息
C.客戶家庭日常支出和收入比
D.客戶結(jié)余比率


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1.單項(xiàng)選擇題以下說法中不符合客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好類型與資產(chǎn)增值能力的關(guān)系的是（）。

A.保守型的客戶其資產(chǎn)增值的可能性很小
B.輕度保守型客戶其資產(chǎn)有較大的增值潛力，但資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)較大
C.中立型客戶其資產(chǎn)有一定的增值潛力，資產(chǎn)價(jià)值亦有一定的波動(dòng)
D.進(jìn)取型客戶其資產(chǎn)增值潛力很大，資產(chǎn)價(jià)值的波動(dòng)很大

2.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在對(duì)客戶判斷性信息進(jìn)行歸納和整理的時(shí)候，需要用到客戶的投資需求與目標(biāo)表格，該表格不包含的內(nèi)容是（）。

A.反映客戶的投資現(xiàn)金準(zhǔn)備
B.綜合投資需求
C.證券、基金、保險(xiǎn)、國(guó)債等各項(xiàng)投資需求以及期望達(dá)到、保持或者需要的數(shù)量或比率
D.但不需要對(duì)各項(xiàng)的重要性進(jìn)行描述

3.單項(xiàng)選擇題實(shí)際操作中，主要根據(jù)客戶的投資目標(biāo)來配置資產(chǎn)，兩者之間存在著一定的對(duì)應(yīng)關(guān)系。以下不符合這種對(duì)應(yīng)關(guān)系的是（）。

A.短期目標(biāo)需求—1年內(nèi)目標(biāo)額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預(yù)備金—3個(gè)月的支出額配置在活期存款、貨幣市場(chǎng)基金
C.中期目標(biāo)需求—5年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券等
D.中長(zhǎng)目標(biāo)需求—6~20年目標(biāo)配置在平衡型基金等

4.單項(xiàng)選擇題從理財(cái)規(guī)劃師的工作步驟來看，整個(gè)投資規(guī)劃中不包括的是（）。

A.客戶分類
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實(shí)施

最新試題

張先生目前投資的產(chǎn)品屬于（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

張先生持有的股票代表（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在基金投資相關(guān)的各個(gè)機(jī)構(gòu)中，按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金資金保管人由（）機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

該信托的受益人是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

下列不是信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性體現(xiàn)的是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

宋先生在投資基金時(shí)，為了進(jìn)行比較，并在此基礎(chǔ)上做出科學(xué)的投資選擇，他又進(jìn)一步了解到開放式基金的交易價(jià)格取決于（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

按信托服務(wù)對(duì)象分，小李設(shè)立的信托屬于（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

通過這樣的價(jià)格購(gòu)買債券，我們可以判斷張先生所購(gòu)買的這只債券屬于（）的債券。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

如果張先生并沒有購(gòu)買基金，而是投資了股票，他同樣也面臨著利率的風(fēng)險(xiǎn)。般情況下，市場(chǎng)利率上升，股票價(jià)格將（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

如果打算購(gòu)買南方穩(wěn)健成長(zhǎng)基金，下列說法不正確的是（）。

題型：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題