多項選擇題根據(jù)人民銀行《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，以下說法正確的是（）。

A.金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，并留存身份證明文件復印件；
B.金融機構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件；
C.對于留存的客戶身份資料，金融機構(gòu)應當自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存3年；
D.對于客戶的交易記錄，金融機構(gòu)應當自交易記賬當年計起至少保存5年。


你可能感興趣的試題

1.多項選擇題對于通存通兌的手續(xù)費，一律按照就高原則計算，從付款方賬戶中進行扣收，具體分為（）。

A.付款方是本地賬戶，收款方是異地賬戶，系統(tǒng)按照收款方的標準進行計算，并從付款方賬戶上扣收；
B.付款方是異地賬戶，收款方是本地賬戶，則系統(tǒng)按照付款方的標準進行計算，并從付款方賬戶中進行扣收；
C.付款方、收款方都是異地賬戶，系統(tǒng)自動比較兩個收費標準，按照手續(xù)費金額高的標準從付款方賬戶進行扣收；
D.付款方、收款方都是異地賬戶，系統(tǒng)自動比較兩個收費標準，按照手續(xù)費金額低的標準從付款方賬戶進行扣收。

2.多項選擇題辦理協(xié)助扣劃業(yè)務時，柜員應當核實以下證件和法律文書（）。

A.有權(quán)機關(guān)執(zhí)法人員的工作證或執(zhí)行公務證。
B.有權(quán)機關(guān)縣團級（含）以上機構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權(quán)機關(guān)主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字。
C.有關(guān)生效法律文書或行政機關(guān)的有關(guān)決定書。
D.協(xié)助扣劃存款通知書填寫的需被扣劃存款的單位或個人開戶社名稱、戶名和賬號、大小寫金額。
E.協(xié)助扣劃存款通知書上的義務人應與所依據(jù)的法律文書上的義務人相同。
F.協(xié)助扣劃存款通知書上的扣劃金額應當是確定的。

3.多項選擇題借款人的下列財產(chǎn)可以抵押的有（）。

A、土地所有權(quán)；
B、生產(chǎn)設備、原材料、半成品、產(chǎn)品；
C、學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體的教育設施、醫(yī)療衛(wèi)生設施和其他社會公益設施；
D、交通運輸工具；
E、建筑物和其他土地附著物。

4.多項選擇題目前可以通過“自下而上”模式發(fā)起建立額度的貸款包括（）。

A、農(nóng)戶貸款
B、個人住房消費貸款、個人汽車消費貸款、個人助學貸款、個人商房貸款
C、流動資金貸款
D、貸款證貸款
E、項目貸款、社團貸款、貸款展期、個體工商戶貸款、個人其它貸款

5.多項選擇題以下關(guān)于柜員為股東辦理股金掛失的說法正確的有（）。

A、由掛失人填寫掛失申請書，柜員審查是否為本機構(gòu)簽發(fā)的股金證，掛失申請書內(nèi)容填寫是否齊全、正確，簽章是否完整等
B、柜員審查無誤后使用“7510股金證維護”交易辦理書面掛失
C、經(jīng)會計主管審核授權(quán)后，交易成功打印掛失申請書、通用憑證（掛失受理憑證）和收費憑證并加蓋相關(guān)印章，掛失人在掛失受理憑證上簽字確認
D、柜員登記《掛失、查詢、凍結(jié)（扣劃）登記簿》，留存原股東及代理人的有效身份證復印件、單位公函、授權(quán)書原件，與掛失申請書第二聯(lián)一起附《掛失、查詢、凍結(jié)（扣劃）登記簿》保管，掛失申請書第三聯(lián)及收費憑證回單退股東，掛失申請書第一聯(lián)作收費憑證的附件