單項選擇題投資組合的基本精神就是：通過各部分的合理比例搭配，投資組合可以在保障既定的收益率的同時，大幅地降低收益率的波動，也即降低風(fēng)險。下列保險規(guī)劃步驟排序正確的是（）。（1）需求分析及目標(biāo)確定：找到客戶的顯性需求及潛在需求，依據(jù)客戶的理財價值觀和可應(yīng)用資源，確定理財目標(biāo)的優(yōu)先順序以及期望水平；（2）確定當(dāng)前財務(wù)狀況，包括了解客戶的風(fēng)險屬性及風(fēng)險承受能力；（3）計劃實(shí)施和適時調(diào)整；（4）甄選適宜產(chǎn)品，制定計劃。

A.（1）（2）（3）（4）
B.（2）（1）（4）（3）
C.（2）（1）（3）（4）
D.（1）（2）（4）（3）


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1.單項選擇題保額原則即堅持保額不讓步的原則，主要是針對現(xiàn)實(shí)中營銷人員時常出于想快速促成而給客戶降低保額的現(xiàn)象而提出的。下列對落實(shí)保額原則敘述錯誤的是（）。

A.預(yù)算充足，可以增加終身壽險的保險金額，降低定期壽險的保險金額
B.預(yù)算不足，則降低終身壽險的保險金額，增加定期壽險的保險金額
C.預(yù)算嚴(yán)重不足，可以使用保障范圍受限制的意外險來代替壽險
D.為保障客戶購買保險，保險規(guī)劃專業(yè)人員可減少客戶應(yīng)投保保額，鼓勵客戶購買本公司的保險產(chǎn)品

2.單項選擇題保險的基本功能就是保障功能，該功能也是保險存在的根本。即通過保險可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險和分?jǐn)倱p失，達(dá)到在遭受意外損失（如疾病、火災(zāi)、交通事故等）以后可以收到經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償?shù)哪康?。下列對保障?yōu)先原則敘述錯誤的是（）。

A.不同人生時期，保障優(yōu)先級別不同
B.不同家庭成員角色，保障優(yōu)先級別不同
C.不同類型的保險產(chǎn)品其保障功能不同，要根據(jù)客戶需求和產(chǎn)品功能進(jìn)行保險規(guī)劃
D.孩子是家庭的核心，所以在一個家庭中需要盡量先給孩子買保險

5.單項選擇題某家庭年收入6萬元，根據(jù)“雙十法則”，該家庭的保額和保費(fèi)應(yīng)分別為（）。

A.120萬元；1.2萬元
B.60萬元；0.6萬元
C.1.2萬元；120萬元
D.0.6萬元；60萬元