單項(xiàng)選擇題家庭成熟期的客戶特點(diǎn)是自身的工作能力、工作經(jīng)驗(yàn)、經(jīng)濟(jì)狀況都達(dá)到高峰;收入穩(wěn)定,水平較高;子女完全獨(dú)立,債務(wù)已逐漸減輕;夫婦雙方年紀(jì)較大,健康狀況有所下降;家庭成員不再增加,家庭負(fù)擔(dān)較輕;保險(xiǎn)意識(shí)需求增強(qiáng)。一般情況下,其購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的側(cè)重點(diǎn)是()。

A.定期壽險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、住院醫(yī)療、重疾定期
B.終身壽險(xiǎn)、夫妻互保
C.教育年金、終身壽險(xiǎn)、少兒重疾
D.重大疾病、養(yǎng)老保險(xiǎn)、退休年金


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2.單項(xiàng)選擇題家庭形成期的客戶主要特點(diǎn)為:家庭處于主要消費(fèi)期,收入增加,生活穩(wěn)定;為提高生活質(zhì)量,往往需要較大的家庭建設(shè)支出:購(gòu)買(mǎi)高檔日用品;貸款買(mǎi)房、買(mǎi)車(chē)。一般情況下,其購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的側(cè)重點(diǎn)是()。

A.定期壽險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、住院醫(yī)療、重疾定期
B.終身壽險(xiǎn)、夫妻互保
C.教育年金、終身壽險(xiǎn)、少兒重疾
D.重大疾病、養(yǎng)老保險(xiǎn)、退休年金

3.單項(xiàng)選擇題一般情況下,青年期的客戶特點(diǎn)是客戶年齡較輕、20-28歲,收入較低、花銷大,健康狀況良好、年輕氣盛、無(wú)家庭負(fù)擔(dān),其購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的側(cè)重點(diǎn)是()。

A.定期壽險(xiǎn)、意外保險(xiǎn)、住院醫(yī)療、重疾定期
B.終身壽險(xiǎn)、夫妻互保
C.教育年金、終身壽險(xiǎn)、少兒重疾
D.重大疾病、養(yǎng)老保險(xiǎn)、退休年金

4.單項(xiàng)選擇題租售比標(biāo)準(zhǔn)一般為1:300至1:200,下列對(duì)租售比敘述正確的是()。

A.如果該比值高于1:200,表明該地區(qū)的房產(chǎn)投資價(jià)值被低估,投資潛力相對(duì)較大,房地產(chǎn)業(yè)后市看好;如果低于1:300,意味著房?jī)r(jià)中存在著一定泡沫
B.如果該比值高于1:200,意味著房?jī)r(jià)中存在著一定泡沫;如果低于1:300,表明該地區(qū)的房產(chǎn)投資價(jià)值被低估,投資潛力相對(duì)較大,房地產(chǎn)業(yè)后市看好
C.如果該比值高于1:200,房?jī)r(jià)存在泡沫,投資潛力大
D.如果低于1:300,房?jī)r(jià)存在泡沫,房地產(chǎn)后市看好

5.單項(xiàng)選擇題保險(xiǎn)規(guī)劃需要根據(jù)客戶的保險(xiǎn)需求分析和客戶的具體情況為客戶配置合適的產(chǎn)品,關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃,下列描述錯(cuò)誤的是()。

A.當(dāng)家庭經(jīng)濟(jì)支柱發(fā)生意外或者重大疾病的風(fēng)險(xiǎn)時(shí),家庭的主要收入來(lái)源就會(huì)中斷,生活品質(zhì)會(huì)隨之降低,甚至可能導(dǎo)致家庭經(jīng)濟(jì)崩潰。所以為更加有效地保障家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),應(yīng)優(yōu)先給家庭經(jīng)濟(jì)支柱購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。
B.父母是子女的保護(hù)傘,一旦父母發(fā)生意外卻無(wú)保障,子女享受的保障也將大大降低。保險(xiǎn)提供的是保障,只有優(yōu)先保障了父母,子女才能享受到更全面地呵護(hù)
C.現(xiàn)在部分家庭在選擇保險(xiǎn)保障時(shí)不能理性分析保險(xiǎn)產(chǎn)品對(duì)家庭保障的作用,感性投保,導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)保險(xiǎn)不能成為保障家庭的堡壘。,無(wú)法轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生帶來(lái)的家庭財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
D.保險(xiǎn)不需要進(jìn)行規(guī)劃,只要經(jīng)濟(jì)足夠就可以隨便購(gòu)買(mǎi)

6.單項(xiàng)選擇題人們可在全面了解投資工具的特點(diǎn)后,根據(jù)不同工具的收益和風(fēng)險(xiǎn)合理地進(jìn)行資產(chǎn)配置。優(yōu)先股是常用投資工具之一,以下特點(diǎn)是()。

A.風(fēng)險(xiǎn)較高,流動(dòng)性較強(qiáng),價(jià)值波動(dòng)性大,股票價(jià)格隨著企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況變化而不停波動(dòng)。股東可以紅利方式分享企業(yè)利潤(rùn)、有權(quán)優(yōu)先認(rèn)購(gòu)新股、也可從股票價(jià)差中賺取資本利得
B.風(fēng)險(xiǎn)較債券高、但較普通股低,在股利分配上排在普通股之前,剩余索取權(quán)介于普通股和債券之間,兼具債券和普通股的特點(diǎn),通??杀还举?gòu)回,或轉(zhuǎn)換成普通股
C.具有非線性的損益結(jié)構(gòu),有財(cái)務(wù)杠桿作用,較強(qiáng)的投機(jī)色彩,風(fēng)險(xiǎn)有限,但需要相關(guān)金融投資知識(shí)和對(duì)市場(chǎng)動(dòng)向的敏感度
D.擁有對(duì)公司剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)和一定的經(jīng)營(yíng)表決權(quán)

8.單項(xiàng)選擇題理財(cái)?shù)哪康木褪歉行У匕才艂€(gè)人有限的財(cái)務(wù)資源,更好地實(shí)現(xiàn)一生生命滿足感的最大化。以下理財(cái)規(guī)劃觀點(diǎn)正確的是()。

A.理財(cái)就是投資賺錢(qián)
B.理財(cái)是有錢(qián)人的事情
C.理財(cái)不需要太早
D.充分利用貨幣的時(shí)間價(jià)值,及早開(kāi)始規(guī)劃