多項選擇題中小企業(yè)條線的問責主要包括以下類型（）

A、貸款支付
B、貸前調(diào)查
C、貸后管理
D、上門服務


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1.多項選擇題大額資金支付查證流于形式。包括但不限于以下情形（）

A、漏登記
B、交易確認人員與單位預留的大額交易有權確認人不符
C、交接登記手續(xù)存在不足
D、上門服務協(xié)議要素填寫不全

2.多項選擇題中小企業(yè)條線業(yè)務中，貸前調(diào)查未嚴格按照銀監(jiān)局要求對借款人實際資金需求進行測算，包括但不限于以下情形（）

A、未使用年度財務數(shù)據(jù)測算存貨
B、未使用年度財務數(shù)據(jù)測算應收賬款
C、未使用年度財務數(shù)據(jù)測算應付賬款
D、未使用年度財務數(shù)據(jù)測算利潤

3.多項選擇題《監(jiān)管檢查違規(guī)問責標準》規(guī)定，對授信業(yè)務進行違規(guī)問責的有以下哪些情形？（）

A、貸前調(diào)查不到位，風險分析不深入，貸款風險評價不審慎，導致嚴重不良后果的。
B、貸前調(diào)查時，對借款人、擔保人描述與實際情況嚴重不符的。
C、貸款卡“暫停使用”狀態(tài)下敘做授信業(yè)務。
D、承兌保證金來源于本行貸款或交易對手、以貼現(xiàn)資金或貸款資金用作保證金等。
E、因業(yè)務檔案檔案管理混亂（如記錄涂改、丟失等），造成嚴重不良后果的。

5.多項選擇題《監(jiān)管檢查違規(guī)問責標準》規(guī)定，對未認真審核開戶資料，不符合真實性、完整性、合規(guī)性要求進行違規(guī)問責的有以下哪些情形（）？

A、為不符合異地開戶條件的企業(yè)開立異地賬戶。
B、為不符合要求的同一存款人開立多個專用賬戶。
C、開戶資料填寫不完整。
D、賬戶資料不完整。
E、開戶人員身份核實不到位。

6.多項選擇題《監(jiān)管檢查違規(guī)問責標準》規(guī)定，對于印鑒卡使用不規(guī)范進行違規(guī)問責的包括但不限于以下哪些情形？（）

A、賬戶銷戶或結轉(zhuǎn)長期不動戶后，電子驗印系統(tǒng)未及時銷戶，印鑒卡未及時抽出并注銷。
B、預留印鑒變更，舊印鑒卡注銷和新印鑒卡啟用不符合規(guī)定。
C、未與存款人辦理印鑒卡交接簽收手續(xù)。
D、印鑒卡未入庫保管。

7.多項選擇題《監(jiān)管檢查違規(guī)問責標準》規(guī)定，對中小企業(yè)借款人貿(mào)易背景審核不嚴格的，包括但不限于以下哪些情形？（）

A、增值稅發(fā)票開具時間與申請貸款時間不一致。
B、增值稅發(fā)票的金額和數(shù)量與購貨合同約定不一致。
C、增值稅發(fā)票開具時間與合同簽訂時間不匹配。
D、增值稅發(fā)票與購銷合同貨物品種不一致。