多項(xiàng)選擇題可以通過以下哪些方式對準(zhǔn)貸記卡客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控（）

A.查詢客戶透支情況
B.查看或處理觸犯設(shè)定規(guī)則的交易
C.實(shí)地調(diào)查客戶資信情況
D.關(guān)注某一單位同一時間辦卡的所有持卡人的情況


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1.多項(xiàng)選擇題以下哪些準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)可以在發(fā)卡行任意網(wǎng)點(diǎn)辦理（）

A.銷卡
B.銷戶
C.書面掛失
D.撤銷書面掛失

2.多項(xiàng)選擇題以下哪些材料可以作為準(zhǔn)貸記卡申領(lǐng)人的收入證明資料（）

A.銀行出具的最近三個月的代發(fā)工資記錄
B.單位開具的收入證明
C.所得稅扣繳憑證
D.公積金、養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)繳款證明

3.多項(xiàng)選擇題在準(zhǔn)貸記卡發(fā)卡環(huán)節(jié)，以下關(guān)于受理和調(diào)查崗的工作，說法正確的是（）

A.檢查申領(lǐng)人申請表項(xiàng)目填寫是否齊全、內(nèi)容是否填寫規(guī)范。核對申領(lǐng)人提供的證件、證書、證明等申請資料內(nèi)容是否與原件一致。
B.進(jìn)入公安部全國公民身份證號碼查詢系統(tǒng)查詢申領(lǐng)人、擔(dān)保人身份信息是否真實(shí)。
C.進(jìn)入人民銀行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫查詢并打印申領(lǐng)人、擔(dān)保人信用報(bào)告。
D.通過電話、信函、上門等方式核實(shí)申領(lǐng)人、擔(dān)保人提供的資信證明資料是否真實(shí)、有效。
E.對于高風(fēng)險(xiǎn)申領(lǐng)客戶，調(diào)查崗必須采取上門調(diào)查方式，按照“雙人、實(shí)地、面對面”的原則，對申領(lǐng)人和擔(dān)保人的資信狀況進(jìn)行調(diào)查和核實(shí)。

4.多項(xiàng)選擇題出現(xiàn)下列哪些情況，發(fā)卡行可對金穗準(zhǔn)貸記卡進(jìn)行止付： （）

A.持卡人申請掛失
B.未按照發(fā)卡行要求償還透支款項(xiàng)
C.密碼一天內(nèi)連續(xù)三次輸入錯誤止付
D.磁條信息五次出錯止付
E.法定部門按照法律程序凍結(jié)止付

5.多項(xiàng)選擇題關(guān)于準(zhǔn)貸記卡制卡環(huán)節(jié)，以下說法正確的是（）

A.制卡必須有獨(dú)立的場所，有完備的安全保衛(wèi)措施，并且符合消防、防盜要求
B.非制卡人員不得隨意出入制卡場所
C.制卡員應(yīng)做到空白卡當(dāng)天領(lǐng)取，當(dāng)天制作；未使用的空白卡當(dāng)天交回空白卡保管人員；制成卡要當(dāng)天交給制成卡保管人員
D.各行必須配置專用制卡機(jī)具，制卡專用電腦嚴(yán)禁接入互聯(lián)網(wǎng)，嚴(yán)禁安裝與制卡無關(guān)的程序軟件