單項選擇題運營風險模型中()類模型識別到的準風險事件,風險特征不很明顯,需要風險監(jiān)控人員綜合運用多種手段逐筆分析確認。

A、直接確認
B、監(jiān)測確認
C、間接確認
D、統(tǒng)計分析


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1.單項選擇題業(yè)務運營風險模型按照處理方式分為()、監(jiān)測確認、統(tǒng)計分析三類。

A、直接確認
B、間接確認
C、系統(tǒng)控制
D、流程分析

2.單項選擇題業(yè)務運營風險模型中()風險模型用于監(jiān)測識別外部人員或柜員辦理業(yè)務中表現(xiàn)出的異常行為。

A、資金異動類
B、特殊交易類
C、顯著風險類
D、交易行為類

3.單項選擇題業(yè)務運營風險模型按照風險特征與監(jiān)控對象的不同分為()和交易行為類。

A、特殊交易類
B、資金異動類
C、顯著風險類
D、重點關注類

4.單項選擇題業(yè)務運營風險模型指為識別、確認、收集風險事件,依據(jù)風險特征,基于()而設計的風險管理模型。

A、圖形分析
B、數(shù)據(jù)分析
C、特征分析
D、交易分析

最新試題

省行“信易貸”管理辦法中明確無他行抵押類經營性貸款(按揭貸款除外),或在工商銀行信用貸款發(fā)放后()個月內,結清他行抵押類經營貸款或抵押給工商銀行。

題型:單項選擇題

《小微信貸管理基本規(guī)定(2017年版)》中,單個微型企業(yè)在工商銀行融資總余額不超過()(不含強擔保融資),包含強擔保融資的總余額不超過(),在銀行業(yè)融資總余額不超過()。

題型:單項選擇題

對在工商銀行僅辦理房地產抵押信貸業(yè)務(含“網(wǎng)貸通”業(yè)務)且單戶融資金額超過500萬元的小微企業(yè),可()開展一次現(xiàn)場檢查。

題型:單項選擇題

“網(wǎng)貸通”管理辦法要求加強借款人在工商銀行現(xiàn)金流量監(jiān)測,防止出現(xiàn)“裸貸”的情況,對于“網(wǎng)貸通”不良率超過()%,不良金額超過()萬元的支行,應加強監(jiān)督指導,督促支行及時清收不良貸款。

題型:單項選擇題

網(wǎng)貸通白名單借款人是指與工商銀行建立信貸關系()年以上,近兩年在工商銀行未存在貸款資金流向違規(guī)記錄的信用等級為()級及以上客戶。

題型:單項選擇題

數(shù)字信用憑據(jù)融資客戶評級暫時根據(jù)線上供應鏈融資評級規(guī)則執(zhí)行。借款人已在工商銀行評定信用等級的,按現(xiàn)有信用等級執(zhí)行;未在工商銀行評級的,在工商銀行僅辦理數(shù)字信用憑據(jù)融資業(yè)務時,可根據(jù)數(shù)字信用憑據(jù)簽發(fā)人的信用等級下調()級內執(zhí)行。

題型:單項選擇題

小微企業(yè)固定資產購建貸款期限在1年(含)以內的,采用()方式。期限超過1年的,原則上應采用按月分期還款。對經營穩(wěn)定、發(fā)展前景好、與工商銀行信貸合作記錄良好的企業(yè),可實行按季或半年分期還款。

題型:單項選擇題

借款人在工商銀行以特定區(qū)域優(yōu)質房地產作抵押,以“后臺大數(shù)據(jù)+前臺標準化+智能化”審貸模式辦理的單戶授信不超過()萬元“網(wǎng)貸通”業(yè)務。以北京、上海、廣州、深圳、廈門、南京、杭州等名單內城市房產抵押的,單戶授信金額不超過()萬元。

題型:單項選擇題

關于小微企業(yè)稅務貸說法錯誤的是()

題型:單項選擇題

對抵(質)押物投保財產保險的,在抵(質)押合同簽訂后()個工作日內,貸款行應當要求抵押人(出質人)到工商銀行認可的保險機構按照下列條件辦理押品的財產保險手續(xù)。

題型:單項選擇題