審批發(fā)放需經貸審會審議而未審議，以及貸審會審議未通過的授信業(yè)務的，給予有關責任人警告至記大過處分。

審查通過明顯不符合國家宏觀政策、產業(yè)政策、授信政策、投向和條件授信業(yè)務的，給予有關責任人警告至記大過處分。

未經特別授權，審批發(fā)放超過客戶信用風險額度授信的，給予有關責任人警告至記大過處分。

違規(guī)審批發(fā)放虛假保證授信或信用社員工自批自貸或互貸互保的，給予有關責任人警告至記大過處分。

受托支付要在貸款資金發(fā)放前對借款人提交的相關交易資料進行審核，并根據(jù)約定的貸款用途，審核借款人提供的支付申請所列支付對象、支付金額等信息是否與相應的商務合同等證明材料相符。

未按規(guī)定落實債權，或對客戶通過轉移、隱匿資產等手段惡意逃廢債，未采取有效措施制止的，給予有關責任人警告至記大過處分。

一人因同一違規(guī)行為同時觸犯《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規(guī)章制度行為處罰辦法》兩條以上處理規(guī)定的，依照處理較輕的規(guī)定處理。

各級負責人對案件線索或已經立案查處的案件不按規(guī)定向上級報告，涉案金額不足50萬元的，給予撤職至開除處分。

《陜西省農村合作金融機構工作人員違反規(guī)章制度行為處罰辦法》責令辭職、免職、解聘職務的工作人員，一年內不得擔任與原職務相當或高于原職務的職務，并取消當年評選先進資格。

未經省中介機構備選庫中的中介機構進行審計和評估，串通、授意客戶提供虛假財務審計報告和資產評估報告的，給予有關責任人警告至記大過處分。