單項(xiàng)選擇題對(duì)反洗錢(qián)的監(jiān)管：客觀(guān)要求的思路一般是通過(guò)規(guī)定客觀(guān)的數(shù)字標(biāo)準(zhǔn)來(lái)實(shí)現(xiàn)的；而主觀(guān)要求的思路則承認(rèn)某些交易可疑，要訴求金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)驗(yàn)。中國(guó)目前采取的監(jiān)管思路是：（）。

A.客觀(guān)要求的監(jiān)管
B.主觀(guān)要求的監(jiān)管
C.兩種要求兼顧的監(jiān)管
D.選擇了與以上兩種思路均不相同的具有中國(guó)特色的監(jiān)管方式


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1.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告下列大額交易：（）。

A.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
B.外幣交易等值2萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支
C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.自然人銀行賬戶(hù)之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)銀行賬戶(hù)之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
E.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易

2.多項(xiàng)選擇題以下屬于金融中介機(jī)構(gòu)的是：（）。

A.商業(yè)銀行
B.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司
C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人
D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)
E.信托公司

3.單項(xiàng)選擇題以下有關(guān)人民幣的說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。

A.人民幣由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一印制、發(fā)行
B.人民幣的單位為元，輔幣單位為角、分
C.人民幣是法定貨幣
D.甲欠乙20萬(wàn)元人民幣，乙以通貨膨脹為由要求甲的欠款以黃金支付，乙的要求是合法的

4.單項(xiàng)選擇題金融中介機(jī)構(gòu)不具有（）。

A.專(zhuān)業(yè)的信息收集能力
B.專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)分析能力
C.進(jìn)行組合性投資從而節(jié)約交易成本的能力
D.監(jiān)管金融市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的能力

5.多項(xiàng)選擇題以下交易情況可視為可疑交易：（）。

A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶(hù)身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C.法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款
D.長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶(hù)突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
E.與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶(hù)之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付