銀行柜員考試支付結(jié)算、出納和反洗錢單項(xiàng)選擇題每日一練(2019.01.09)

來源：考試資料網(wǎng)

1 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過反洗錢系統(tǒng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

2 在辦理小額支付業(yè)務(wù)退回申請時，信用社收到退回申請后，在資金未入（）賬戶的情況下可辦理退匯業(yè)務(wù)，已入客戶賬的由收付款人自行協(xié)商解決。

3 實(shí)施預(yù)防、監(jiān)控洗錢的行為必須以（）為核心主體，通過金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測并報告異常資金流動，發(fā)現(xiàn)并控制犯罪資金。

4 辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須配備專職出納員，堅(jiān)持“錢帳分管、（）”的原則，必須做到換人復(fù)核，手續(xù)清楚、責(zé)任分明。

5 在托收承付結(jié)算方式的驗(yàn)單付款的前提下，9月1日（星期二）付款人開戶銀行通知付款人當(dāng)日來行自取托收憑證，如付款人在承付期內(nèi)未向銀行表示拒絕付款，（）銀行可將款項(xiàng)主動從付款人的賬戶內(nèi)付出。